«Сколько вкладывать в памм?»

Игорь Алмазов, ПАММ счет

Чтобы зарабатывать на ПАММ счетах, вам необходимо несколько вещей:

  • Выбрать надёжный дилинговый центр, где есть возможность инвестирования в ПАММы.
  • Провести анализ торговли управляющих с помощью рейтинга ПАММ счетов.
  • Выбрать оптимальный размер инвестиции в ПАММ.

Первые два вопроса решаются просто: мы рекомендуем вкладывать в ПАММ счета на сайтах Alpari и Instaforex.

На наш взгляд, эти компании и дилинговые центры — наиболее серьёзные площадки, как для инвестора памм, так и для ручной торговли на бирже Форекс. У каждого из этих ДЦ созданы наилучшие условия по поиску и выбору прибыльных ПАММ счетов. Есть надёжная система контроля за торговлей управляющего, действует быстрое снятие средств и пополнение счёта.

Это лидеры рынка Форекс с лучшими условиями по части ПАММ, об этом говорит наш личный опыт инвестирования.

А вот сколько вкладывать в ПАММ — это сложный и интересный вопрос. С ним и разберёмся на этом уроке.

Инвестиции в ПАММ на дистанции

На прошлом уроке я объяснил, что инвестор с самым маленьким депозитом работает себе в убыток.

  • То есть, когда ваш вклад в ПАММ счёт является ниже среднего, то именно вы рискуете больше всех.
  • А удельная прибыль по вашему вкладу будет минимальной.
  • Я привёл пример, когда за каждый отчётный период ваш депозит приносил -1,5$ при соотношении прибыли (3.5$) и риска (5$).
  • Чем больше времени вы работаете с ПАММ счётом на таких условиях, тем сильнее ваша прибыль стремится к нолю.

На самом деле, эту вещь многие инвесторы не понимают или игнорируют.

Это отрицательное ожидание по вашему вкладу не перекроется даже с накоплением прибыли, ведь вклады остальных участников (а значит и средний вклад по счёту) тоже будут расти. И расти они будут большими темпами, чем ваш личный депозит.

Выходит, что вы не только получаете каждый месяц меньше прибыли, чем средний инвестор, но и со временем ваше отставание вообще может привести вас к убыткам. Обратите внимание: всё это время ваш ПАММ счёт регулярно приносит прибыль!

Таким образом, ваша прибыль по итогам месяца зависит не только и не столько от торговли управляющего ПАММ, а именно от того, как ваш вклад соотносится со средним вкладом по всему ПАММ счёту:

  • Если он меньше среднего вклада — вы несёте скрытые убытки, которые могут не проявляться до тех пор, пока прибыль по счёту высокая.
  • Если же ваш вклад выше среднего вклада, то вы будете получать прибыль на дистанции.

Фактически, находясь по ту или другую сторону от средней величины вклада в ПАММ, вы получаете либо завышенную прибыль, либо завышенные риски.

  • Когда ваш депозит выше среднего, каждый месяц вы зарабатываете на 30-70% больше, чем такой же инвестор ПАММ, у которого депозит ниже среднего.
  • Когда же у вас маленький депозит, вы рискуете так же сильно, как и все вкладчики, а вот зарабатываете на 70-90% меньше других.

К моему удивлению, об этом практически никто не пишет.

Наоборот — обычно вопрос, сколько вкладывать в ПАММ, решается однозначно: сколько не жалко или хоть сколько-нибудь. По этой причине дилинговые центры (и сами управляющие ПАММ счетами) понижают планку минимального вклада. Конечно, это делается для того, чтобы даже мелкие вкладчики могли зарабатывать с помощью памм счетов, но реально они просто создают ликвидность для всей системы.

Это не чей-то коварный замысел. Так работает математика. Если вы об этом ещё не задумывались, пришло время это сделать: вкладывать в ПАММ счёт нужно столько, чтобы ваш депозит был выше среднего вклада по всему ПАММ счёту.

Как найти среднее значение вклада

Я покажу схему, как найти оптимальный размер инвестиций в ПАММ.

  • Для этого я проведу вас по ступеням анализа рейтинга ПАММ счетов компании Альпари.
  • С этим дилинговым центром я знаком несколько лет, наблюдаю за их платформой для инвесторов последние два года.
  • Считаю, что у Альпари — самая удобная площадка для ПАММ на данный момент. Если вы хотите попробовать инвестирование или занимаетесь поиском брокера для ПАММ, посмотрите внимательно на условия и преимущества Альпари.

Итак, мы будем учиться вкладывать деньги в ПАММ счёт на сайте Альпари форекс.

Для этого:

  • Переходим на сайт брокера.
  • Выбираем вкладку «Доверительное управление» (так называется наш метод инвестирования в ПАММ).
  • Перед вами откроется страница с описанием сервиса, чуть ниже будет представлен список лучших управляющих.
  • Ещё ниже, сразу за таблицей есть ссылка — «Перейти на полный рейтинг ПАММ-счетов».
  • Нажимаете на неё.

Откроется таблица с несколькими вариантами сортировки списка доступных памм счетов.

Сразу же сделаем настройки, чтобы фильтр поиска помог выбрать наиболее комфортный ПАММ счёт. Для этого выбираем вкладку «Расширенный поиск» (сразу под заголовком страницы). В ней ставим галочки напротив:

  • Можно инвестировать.
  • С просмотром Средств (то, что нам и нужно).
  • Рейтинг (если вы доверяете оценкам большинства).
  • Возраст — как долго торгует данный управляющий.
  • Валюта ПАММ-счета (чтобы было удобно делать вклад, если, например, у вас долларовый счёт).
  • Капитал Управляющего — чтобы мы знали, сколько своих денег внёс в ПАММ управляющий трейдер.
  • Дневной Прирост — уровень прибыли, которую за один день зарабатывает управляющий ПАММ для инвесторов.

Остальные настройки фильтра используйте по своему вкусу и необходимости. Чем больше опций вы включите, тем более громоздкой будет итоговая таблица рейтинга. Признайтесь себе честно: сколько параметров вы можете соотнести без путаницы? Вот на это число и ориентируйтесь.

После настройки фильтра мы видим таблицу рейтинга ПАММ счетов.

В ней мы и будем искать выгодный ПАММ для вложения денег. Чуть ниже фильтра идут периоды отчётности. Я рекомендую работать с параметрами 6 месяцев либо 3 месяца — так у вас будет чёткое понимание, насколько хорошо работает ПАММ сейчас.

Ведь если поставить более долгий период, то может случиться, что в прошлом году управляющий зарабатывал высокую прибыль, а в этом сдал позиции, но в отчётности по-прежнему его рейтинг будет высоким.

Мы же хотим найти ПАММ, который работает и приносит прибыль сейчас.

В настройках отображения списка укажите показывать по 10 — это удобнее, чем изучать сразу по 50 или 100 управляющих.

Теперь вам нужно решить, для чего вы вкладываете деньги в ПАММ счёт?

Варианты могут быть такими:

  • У меня есть свободные деньги, которые я не планирую тратить, поэтому хочу вложить их в ПАММ.
  • У меня есть счёт на Форексе, на котором пока нет сигналов для сделок, поэтому я хочу перебросить часть средств в ПАММ счёт.
  • Я хочу вложить деньги в ПАММ на полгода, это именно вложение с целью получения прибыли на капитал.
  • Я хочу вложить деньги на год и более. Я создаю портфель инвестиций на Форексе.

То есть, если у вас цель — долгосрочное серьёзное вложение в ПАММ, то вы должны смотреть исключительно на показатель доходности за период 6 месяцев (или дольше).

Когда же вы хотите инвестировать в ПАММ на короткий срок (на месяц, к примеру), то уделяйте внимание сразу двум параметрам: доходности за 3 месяца и дневному приросту.

Вообще, я рекомендую работать с ПАММ по принципу портфеля: вкладывайте деньги не в один счёт, а в несколько. Счета должны показывать разную динамику — один даёт высокую прибыль по дням, другой — высокую доходность за 6 месяцев, а третий — минимальную просадку по итогам 3 месяцев. Эти комбинации обеспечат вам не только стабильную прибыль, но и распределение рисков между ПАММ счетами. Но об этом будет отдельный урок позже.

Сейчас мы выбираем счёт, исходя из того, чтобы ПАММ показывал положительную доходность по дням и за 6 месяцев сразу. Не забывайте смотреть, какой возраст у счёта (если он работает всего 2-3 месяца, то в его показателях высока доля случайности).

Итак, мы выбрали ПАММ счёт с прекрасными показателями (например с такими):

  • Возраст — не менее 300 дней (меньше очень рискованно).
  • Капитал управляющего — как минимум 3000$ (это его личная заинтересованность в успехе торговли).
  • Дневной прирост — от 3%. Не стоит обольщаться слишком большим приростом, так как высокая ежедневная прибыль может быть получена за счёт слишком агрессивной торговли (а это не наша цель, мы хотим зарабатывать деньги без риска).
  • Доходность за 6 месяцев обязательно должна быть положительной. При этом ваша цель — найти ПАММ счёт, где этот показатель максимальный.

Когда вы найдёте нужный счёт, нажимаете на его название (второй столбец в таблице рейтинга). Откроется домашняя страница ПАММ счёта. В ней вы сможете получить всю информацию о работе счёта и условиях инвестирования, включая оферту.

В верхней части страницы вы увидите три вкладки:

  • Общая информация — здесь все условия по вкладам.
  • Доходность и загрузка депозита — вся статистика по торговле, а также данные по стрессу в сделках (об этом будет отдельный урок).
  • Средства и распределение средств — вот этот блок нам и нужен, в нём будут данные по вкладам инвесторов, которые уже работают с этим ПАММ счётом.

Обратите внимание: далеко не каждый управляющий публикует данные по средствам счёта, то есть не у каждого ПАММ счёта будет эта третья вкладка. Для меня, например, это тоже один из аргументов, стоит вкладывать деньги в этот памм или нет. Если я не могу узнать, какой средний вклад в этом фонде, то я предпочту выбрать другого управляющего.

Поэтому ищите такой ПАММ, где есть эта — предельно важная для успеха инвестиций — информация.

Выберите вкладку «Средства и распределение средств» и внимательно её изучите. Во второй части страницы будет диаграмма с указанием долей вкладчиков. Отметьте для себя, сколько всего вкладчиков, какие у них доли (помним пример), сколько вложил сам управляющий. Из этих данных мы и найдём размер среднего вклада.

Например:

  • Совокупные средства — 86 678$, управляемых счетов — 198, средства управляющего — 2350$.
  • Получается, что общие средства всех вкладчиков: 86 678 — 2350 =  84 328$.
  • А средний вклад инвестора составит 84 328 / 197 = 428$.

Поэтому, если вы хотели вложить в этот ПАММ счёт меньшую сумму, скажем, 200$ или даже 350$, то вам следует либо отказаться от этого фонда и найти другой, либо увеличить размер инвестиции.

Как много нужно вкладывать в этот ПАММ?

  • Минимумом для счёта с такими данными будет депозит 560$ (то есть на 30% больше среднего).
  • А вот максимальный вклад вы сами определяете для себя, помните, что ПАММ — это инвестиции, которые связаны с риском.
  • Не стоит вкладывать сюда последние деньги или деньги, которые вы не готовы потерять.

А теперь заглянем в оферту данного ПАММ счёта, в ней сказано, что минимальный вклад — 100$. И каждый, кто вложит эту сумму или большую (но меньше 428$), будет нести повышенную нагрузку по рискам. Именно для защиты от таких сюрпризов мы и занимались поиском среднего вклада по ПАММ счёту.

Один этот подход сам по себе способен улучшить результаты ваших инвестиций в достойные ПАММ счета на дистанции.