«Какая прибыль на Форексе»

Игорь Алмазов, Психология Форекс

Поговорим о прибыли форекс, которую реально получить на бирже.

Этот урок поможет определиться, какую прибыль новичок может стабильно получать на рынке Forex и считать приемлемой для себя. Дело в том, что начинающим трейдерам очень сложно выработать верное отношение к деньгам и риску. Им свойственно переоценивать свои возможности и ресурс своего капитала.

Именно поэтому корень большинства проблем трейдера на Форексе скрывается как раз в этой группе психологических ошибок. Основная из них — сколько денег нужно ставить в качестве будущей прибыли.

Психологическая ошибка новичка на Forex

Человек услышал о рынке Форекс, узнал из рекламы, как легко и быстро на нём можно зарабатывать деньги.

  • Он приступает к учёбе.
  • Разумеется, пренебрегает психологией — кому она нужна, главное ведь найти секретную информацию, супер-индикаторы и системы, прочитать пару книг по техническому или фундаментальному анализу.
  • Ещё хорошо бы посетить пару бесплатных семинаров — и ты уже настоящий трейдер, готовый получать прибыль на Forex.

Всё, что отделяет новичка от прибыли — это внесение денег на депозит в дилинговом центре. За этим, как правило, дело не станет, и начинается торговля!

Торговля на Форекс: приключения начинаются

Трейдер получает первую задачку — на какую сумму открывать позицию?

За ним сразу же появляется целая группа вопросов:

  • Сколько таких позиций открыть?
  • Где разместить приказы Stop-Loss?
  • Какую прибыль считать приемлемой?
  • Какой торговый диапазон?
  • Какой ориентир по прибыльности за месяц избрать?

Это только несколько ключевых вопросов, которые возникают в начале торговли. Ответы на них определяют успех или неудачу трейдера.

Основной вопрос здесь — сколько прибыли захотеть от торговли на Forex.

Главный вопрос на Forex

От того, какую планку вы поставите перед собой, будет зависеть вся ваша торговля на бирже.

  • Многие трейдеры даже не задумываются над тем, откуда появляются их проблемы, страх, неуверенность, череда поражений, реваншизм и другие вредные и неприятные вещи.
  • А причина у них одна — чрезмерно завышенные ожидания по прибыли сделок.

Не верите?

  • Подумайте над тем, что толкает вас в невыгодные сделки.
  • Это будет либо страх упустить выгодную возможность либо желание поскорее отыграться, либо желание получить запланированную сумму.

Каждый из этих стимулов гонит трейдера в необдуманные сделки. За каждой из причин кроется ожидание максимальной прибыли, которая к тому же почти всегда завышена.

Каков результат погони за прибылью?

Обычно он печальный:

  • Трейдеры торгуют с колоссальным риском.
  • Используют несбалансированные позиции и кредитное плечо на весь доступный максимум.
  • Они входят во все более-менее подходящие сделки, отклоняются от принятых ранее правил и забывают о манимеджменте.

Что будет с идеальной системой, которая требует жёсткого соблюдения правил и инструкций, если эти самые правила не соблюдать хотя бы время от времени? Система перестанет работать.

  • Отсюда и возникает то количество поражений и трейдеров-неудачников, которое мы видим в сети Интернет.
  • Сколько жалоб, разочарования, обид.

А пенять, господа трейдеры, нужно на самих себя.

Что не так?

Подход к Форексу.

Запомните: на бирже вы получаете прибыль только благодаря использованию инвестиционного капитала.

Кроме этого, на Форексе есть ещё одна существенная деталь — для того, чтобы ваш капитал приносил прибыль, вы сами должны им разумно управлять, осуществляя торговлю.

Здесь нет инвестиций в чистом виде, как это распространено, скажем на фондовой бирже или рынке недвижимости.

  • Трейдер — это ключевая фигура.
  • От ваших действий зависит то, насколько эффективно работает ваш торговый капитал.
  • Прибыль за определенный период (неделю, месяц, год) и показывает, как успешно вы пользуетесь своими деньгами на рынке Forex.

При этом, важно не количество денег, которые вы получаете, а сам факт положительного движения счёта.

О прибыльности торговли

Теперь поговорим о цифрах и грёзах рядового трейдера.

  • Скажите, какая прибыль на вложенный капитал может считаться высокой?
  • Подумайте над такой прибылью, какую вам будет приятно получать в год.
  • Понятно, что в реальных показателях, без фанатизма.

Пять секунд на размышление, идём дальше.

Откройте глаза на реальные факты

Если ваш депозит на Forex номинирован в долларах, то давайте посмотрим, на какую прибыль вы могли бы рассчитывать, если бы использовали альтернативные варианты вложения денег (вместо торговли на Forex, например, с Mirror Trader).

Взгляните на самые популярные виды инвестиций:

  • Валютный депозит в банке — номинальная прибыль от 5 до 12% годовых. Реальная будет ниже из-за разницы в конвертации и комиссий.
  • Покупка мерных золотых, серебряных и платиновых слитков — от 10 до 25% годовых, в зависимости от ситуации в мире.
  • Инвестиции в фондовый рынок — акции компаний могут приносить от 15 до 60% в год, если очень повезёт, и вы окажетесь в серьёзном тренде.
  • Спекуляции на рынке недвижимости — здесь сделки могут проходить дольше года, в ожидании резкого изменения конъюнктуры. Средняя прибыль достигает до 50%. Речь идёт о простой перекупке.
  • Покупка ПИФов — если вы купите паи в инвестиционном фонде, то ваша прибыль может составить от 20 до 80% в год.
  • Доверительное управление — инвестированием ваших денег занимается профессиональный управляющий частного фонда. Как правило, прибыльность такого вложения повторяет тенденции рынка акций, от которой и зависит. До 60% годовых.

Я перечислил актуальные на данный момент тенденции в мире частных инвестиций. Сможете ли вы использовать их в своих целях, зависит от размеров вашего капитала.

Кроме этих вариантов существует ещё и частный бизнес, но я бы не рекомендовал инвестировать деньги в то, в чём вы лично не разбираетесь. Лучше ориентироваться на прозрачные способы получения дохода.

Теперь к конкретным цифрам

Вы увидели, какую прибыль можно получить на инвестируемый капитал. Напомню, это нормальный уровень прибыли, который считается приемлемым среди инвесторов.

Посчитаем, сколько бы получил трейдер на свои 500$, которые он принёс на Форекс, если бы он выбрал альтернативную инвестицию.

Итак, вот какой будет прибыль:

  • Депозит в коммерческом банке — 500$ за год принесут 10% или 50 долларов прибыли. В месяц это всего лишь 50$ / 12 месяцев = 4$.

Аналогично рассчитаем прибыль от вложений при ставке прибыли:

  • 20% годовых (драгоценные металлы) — 100$ в год или 8$ в месяц.
  • 40% годовых (акции, индексы, фондовая биржа) — 200$ в год или 17$ в месяц.
  • 70% годовых (высоко рисковые паевые фонды, венчурные предприятия) — 350$ в год или 29 долларов в месяц.

Если пересчитать эти доходы из расчёта за 1 день, то получим: 0,13$, 0,26$, 0,57$ и 0,97$ соответственно.

Что вы думаете по поводу этой прибыли?

А что думает трейдер-новичок?

А теперь взглянем на прибыль в 5$, которую получил начинающий трейдер на Форексе всего за час торговли.

  • Он думает: что это за гроши?
  • Я не согласен работать за такие деньги. Мне мало этой прибыли.
  • И он, разумеется, начинает более активную, жадную и поэтому опасную торговлю.
  • Такая ненасытность и провоцирует поражения, недисциплинированность и убытки.

Но позвольте, 5$ в день — это 150$ в месяц или 1800$ за год торговли. Иными словами, если наш трейдер будет торговать в том же темпе, с той же незначительной прибылью, то за год его скромный депозит вырастет в 1800 / 500 = 3,6 раза.

Скажите, а сколько это в процентах за год?

Какие виды легальных инвестиций могут принести такой доход в процентах к начальному капиталу?

Трейдеры не умеют считать свою прибыль

Но наш трейдер расстроен: что же это за прибыль, несчастных 5 долларов в день?! Ему мало 150$ в месяц, он считает это подачкой.

Это самая распространённая психологическая ошибка — не понимая истинной сути происходящего, человек начинает строить нереальные планы для своей торговли, которые никогда не сбудутся.

  • Новичок начинает менять системы, оптимизирует снятие прибыли, ищет прогнозы, секреты и супер-прибыльные стратегии для Форекс.
  • А это, как мы говорили, тупик.

Чего хочет трейдер?

Наш трейдер мечтает о таком доходе, который позволит ему очень быстро стать богатым, купить квартиру, машину, отдыхать за границей.

Поэтому прибыль на Форекс — это не только личный вызов состоятельности трейдера, но и альтернатива другим источникам дохода. Любой начинающий биржевик вам скажет, что его цель заключается в получении прибыли, которая равна его прежней месячной зарплате. И это минимум его притязаний.

Хорошо, хочешь аналог зарплаты, давай, будем считать:

  • Пусть ты зарабатывал 500$ в месяц, эти же деньги ты желаешь получать и на Форексе.
  • Для этого твоя прибыль в день должна быть минимум 500$ / 20 рабочих дней = 25$.
  • Теперь понятно, почему трейдер недоволен, когда получает 5$ в день по своей торговой системе.

Обратите внимание: если в месяц стабильно зарабатывать по 500$ прибыли, то за год получим 6000$. Исходя из этого, начальный капитал трейдера должен приносить 1200% годовых.

Теперь видите, в каких мифах живут рядовые трейдеры?

Трейдеры Форекс с другой планеты

Нигде в мире нет такой прибыли на капитал. Почему же наш трейдер хочет получать такую прибыль?

  • Прошу заметить, что хотеть по 500-600$ (или столько же, сколько была раньше зарплата) — это обычное дельце.
  • Сегодня много таких молодцов, кто и этой сумме недоволен: подумаешь, каких-то 500 долларов в месяц, хочу больше.

Возможно такое?

Конечно, нет!

Мы с вами разумные люди, мы прекрасно понимаем, что прибыль зависит не от наших желаний и планов, а от размера капитала. Именно он определяет планку доходов.

  • Я не случайно привёл данные по другим видам инвестиций.
  • Хорошо, если фондовый рынок или ПИФы (к слову, самые рискованные вложения на бирже) приносят предпринимателю 80-90% годовых.
  • Это — предел мечтаний умного, финансово зрелого человека с опытом инвестирования не один год.

И совсем беда, если новичок на Forex грезит о прибыли в 1000%… Тут может помочь либо наш урок, либо быстрая и полная потеря депозита.

Почему эта проблема так остро стоит?

Все дело в том, что ваш капитал может приносить некую норму прибыли, которая задаётся рынком. Если вы получаете меньше прибыли, вы не используете свои возможности на полную мощность.

  • Когда же вы хотите от капитала слишком многого, вы перенапрягаете свой депозит и истощаете себя самого.
  • Вы ставите перед собой нереальные планы, достичь которых с вашим капиталом нельзя в принципе.

К чему это приводит?

К тому, что трейдер начинает пренебрегать правилами манименеджмента, не следит за риском, открывает слишком много сделок (которые не выдерживает его депозит), он входит в сомнительные сделки (не по системе), он неверно задаёт остановки по прибыли и убыткам.

  • Другими словами, трейдер живёт в мечтах о небывалой прибыли, хотя на самом деле не располагает ресурсами для её получения.

Расплата за такую беспечность — потеря депозита и уход с рынка.

Как уберечься от неприятностей и убытков

Чтобы не допускать подобных перегибов, вы должны трезво оценивать свои финансовые возможности.

Прежде чем установить цель торговли, соизмерьте ваш текущий капитал с необходимыми темпами прироста.

  • Так, если у вас есть депозит в дилинговом центре в размере 300 долларов, то будет разумным поставить перед собой получение прибыли на этот капитал, хотя бы 40% годовых.
  • Я взял средний уровень прибыли по инвестициям. Поверьте, 40 процентов годовых — это серьёзная прибыль.
  • Для вашего депозита норма прибыли составит 120 долларов в год или 120$ / 12 = 10$ в месяц.

Ваша цель на Форексе должна быть достижимой и обоснованной: 10$ отвечает этим требованиям — она основана на возможностях вашего капитала.

  • Другой вопрос, будете ли вы довольны прибыли в 120 долларов в год.
  • Но это уже ваша личная проблема — ваш депозит в данный момент не позволяет получать больше прибыли без повышения риска потерь.
  • Скажем, когда у вас будет депозит в 30 000$, при этом же уровне торговли вы получите желаемые 600$ в месяц.

Самое время вспомнить о рекламе дилинговых центров и о призывах начинать торговлю на 10$.

Психологическая проблема

В этом и заключается психология — как решить, какой прибылью довольствоваться. Неужели эти 10$ в месяц — показатель вашей торговой зрелости, вашего мастерства?

  • Поэтому я и говорил о том, что нельзя оценивать успех на бирже в деньгах.
  • Не потому, что это недостойная прибыль, а потому что её абсолютная величина кажется смехотворной.

Вот здесь и попадаются нерадивые трейдеры.

Они думают: какая мелочь эти 10 долларов, яйца выеденного не стоят, а сколько трудов на них потрачено. И начинается борьба с рынком, собой, которая и приводит к убыткам.

Но кто сказал, что 40% прибыли в год – это смех?

  • Взгляните на отчёты о прибыли крупных компаний, на изменение котировок их акций, посмотрите на альтернативы инвестиций.
  • Вы поймёте, что далеко не каждый опытный инвестор получает такую прибыль на капитал.

Разумеется, речь идёт об относительной величине.

А что вы хотели за ваши 300 долларов?

Я поражаюсь той наивности, самонадеянности, а порой даже откровенной глупости, с которой трейдеры-новички строят финансовые планы.

Для них нет простых целей: получать такую мелочь, как 40% на капитал, они не согласны.

  • Хорошо бы им подумать, что их прибыль зависит от торгового капитала, а не только от их умений и личных амбиций.
  • Поэтому самое время научиться получать стабильно свои 10$ в месяц прежде, чем строить серьёзные миллионные планы на Forex.

Наконец, не лишне будет заметить, что сила инвестора — в его капитале.

На Форексе и фондовой бирже трейдеры оперируют серьёзными деньгами и контрактами, а депозит в несколько сотен тысяч долларов здесь считается нормой, пропуском в клуб.

А что можете предложить Форексу вы?

Насколько ваш депозит существенен для такой биржи?

Поэтому крайне странно слышать жалобы «малышей» на то, как их обманули на Forex. Для них этот рынок — не способ разбогатеть, а средство обучения.

  • Всё потому, что их капиталы настолько малы, что не позволяют использовать системы риск-менеджмента, управления капиталом и торговые системы на полную мощность.
  • По сути, их депозита недостаточно даже для того, что приносить аналог зарплаты.

Хотя надежды на крошечный депозит возлагаются такие, которых, полагаю, нет даже у миллионеров. Для новичка ведь 40% годовых — это мелочь.

О конкурсах на демо-счетах

Кто-то может мне возразить, что в конкурсах, которые проводят дилинговые центры на виртуальных счетах, некоторые трейдеры умудряются зарабатывать по 600% прибыли и больше.

  • Это хороший аргумент.
  • Правда, не в пользу такой торговли, а против неё.
  • Всё потому, что никто из этих супер-трейдеров на реальном счету такой торговли себе не позволит.

Они все в здравом уме и прекрасно понимают, какой риск связан с этой невероятной прибылью — вероятность полной потери депозита настолько серьёзна, что они торгуют по этой системе только на виртуальные деньги.

Надеюсь, вы понимаете разницу.

Вывод о прибыли на Forex

Начинающий трейдер легко поддаётся психологической ошибке. Он начинает оценивать себя и свою торговлю с помощью прибыли.

Новичок попадаете в ловушку: его капитал настолько мал, что даже зарабатывая на Форексе огромную прибыль в 40 и более процентов годовых, он всё равно чувствует себя неудачником. Ему кажется, что его успех, эти 10-15$ в месяц — это ерунда, не достойная внимания и похвалы.

  • На самом деле, это достойный результат, вы просто не осознаёте своей ценности и важности этих 10$.
  • У вас в руках система, сравнимая по прибыльности с фондовым индексом лучших компаний, а вы не можете её разглядеть.

Подумайте хорошенько над этим уроком.

  • Цените свои результаты и систему.
  • Уже очень скоро вы сможете достичь серьёзных успехов на бирже.
  • Вопрос ведь за малым: нужно всего-то увеличить ваш капитал, а прибыльность у вас уже сейчас на уровне!

Далее поговорим о том, как формируется прибыль, и как её можно увеличить.