«Куда вложить деньги»

Nakamoto Capital Fund: как выгодно вложить деньги в криптовалюты

Nakamoto Capital Fund: отзыв и проверка.

Делаю пробные инвестиции через Nakamoto Capital Special Fund, пока фонд только набирает обороты. Цель — дополнительное участие в потенциально выгодных ICO и экономия времени.

В статье про Satoshi Fund я подробно описал свой подход к совместной покупке криптовалют через индексы. Такие вклады дают мне дополнительную вариативность за счет распределения рисков (разные управляющие, несколько типов корзин из криптовалют), а также за счет большего охвата секторов растущего рынка.

Кроме того, вклады в такие портфели и индексы здорово экономят время на отслеживание удачных моментов для покупки монет и токенов, на погружение в новости индустрии (ICO, митапы, конференции, чтение телеграм-каналов и прочее). И зарабатывают реальную экономию на транзакционных издержках: в Nakamoto Capital я плачу комиссию при пополнении счета — 5% и при выводе средств — 4% с прибыли. Если бы я сам покупал и продавал криптовалюты и токены из портфеля с такой же регулярностью, биржевые комиссии изрядно снизили бы общий выхлоп.

Nakamoto Capital предлагает два типа инвестиций:

Index Fund — инвестор покупает часть уже сформированного портфеля из популярных криптовалют (Dash, Ethereum, Litecoin, Ethereum Classic, Golem, Sia, Tether). На мой взгляд, выбор монет не является оптимальным. Я не вкладываю в этот индекс.

Special Fund — я получаю долю в довольно разностороннем пакете из новых токенов, которые успешно прошли фазу ICO и недавно добавились на биржи. Вкладывать в каждый из токенов на старте слишком опрометчиво и рискованно, но если собрать из них портфель и поколдовать над его структурой, могут получится приличные шансы на сверхприбыль.

Вот состав портфеля Nakamoto Special Fund на момент написания отзыва:

Nakamoto Capital Special Fund

Мне нравится, что здесь есть потенциальные фавориты (по моей оценке), которых можно взять оптом — без прохождения утомительной процедуры ICO. И без сюрпризов, когда токен выходит на биржу с меньшей ценой, чем ты заплатил на предварительной стадии.

Я считаю участие в Nakamoto Capital выгодным с той лишь точки зрения, что так вы не пропустите очередной Ethereum, NEO, TenX или OmiseGo. У новичков нет возможности покупать новые криптовалюты (без положительной динамики и предыстории) на крупные суммы, а подобные фонды помогают решить вопрос без лишнего стресса.

Минусы Nakamoto Capital.

Откровенно говоря, для меня здесь есть несколько вопросов:

  • Нет (пока ещё) надёжной системы аутентификации для счета инвестора. Хорошо бы прикрутить Google Authenticator.
  • Не предусмотрено кошелька в кабинете инвестора (например, как у Satoshi Fund) с возможностью восстановления.
  • Нет подробной статистики по включению токенов и выполняемым транзакциям (кроме тех данных, что отражены в блокчейне).

Надеюсь, что в ближайшее время управляющие Nakamoto Capital внесут эти корректировки, чтобы сделать фонд ещё более привлекательным для инвесторов с серьёзными суммами.

Плюсы Nakamoto Capital.

Самый главный — все просто и понятно. Новичкам будет удобно.

  • Регистрация не подразумевает KYC/AML процедур, так что сохраняется некоторая анонимность вместе с возможностью вкладов через криптовалюты.
  • Сам процесс регистрации и присоединения к портфелям довольно простой.
  • Есть два варианта портфелей из криптовалют — традиционный и на перспективу.
  • Удобное пополнение счета с помощью BTC, LTC и ETH.

Каждому инвестору предоставлен выбор, по какой схеме производить расчеты с фондом (вы сами выбираете уровни комиссии и вознаграждения — в зависимости от инвестиционного горизонта есть шанс сделать оптимизацию).

Фонд только начинает работу, стоимость портфелей не превышает полумиллиона долларов. В этом есть определённый бонус — вы сами можете участвовать в его продвижении через реферальную программу.

Мой вердикт: стоит попробовать. Инвестиции в поиск новых криптовалют и токенов на дистанции могут очень хорошо окупиться.

Помните: пока про криптовалюты знает небольшой процент людей в России. С каждым днем подвиги биткоина и зависть ТВ увеличивают число желающих вложить деньги в блокчейн и сорвать банк. Они не будут покупать старые монеты, потому что рынок настырно предложит им новые (еженедельно проходит более 100 различных ICO, у каждого своя криптовалюта или токен).

Как вы думаете, что купит новичок, который узнал про блокчейн вчера? Ту монету, которую рекламируют прямо сейчас.

А вы сами насколько внимательно следите за рынком?

Если нет — вы потеряли волну. Чтобы быть в теме, я и собираю цепочки из различных фондов, вроде Satoshi и Nakamoto Capital.

ПАММ FXM_H1

ПАММ счет Альпари.

Обновлено: если общая сумма средств на счёте ниже $4500 (для безопасной торговли советником), счет будет закрыт автоматически.

ПАММ FXM_H1 Альпари.

Страница ПАММ счета на сайте Альпари.

Изучите подробную статистику по торговым и неторговым операциям (данные обновляются ежедневно) на специализированном сайте.

С января 2017 года мы предлагаем следующие условия для инвестиций: при депозите от $10 инвестор получает 80% прибыли, заработанной на счете.

Стратегия торговли в ПАММ FXM_H1, по решению инвесторов — стабильный и спокойный рост (2% в месяц) при сниженных рисках. Управляющий работает над тем, чтобы минимизировать просадку и её разброс.

В рамках мониторинга счета в myfxbook вы можете отслеживать цели торговли (вкладка Goals в разделе Торговля).

Там же заданы целевые показатели: цель по прибыли — 2% в месяц, годовая доходность — не менее 30%, максимальная рабочая просадка — не более 20%.

Если у вас есть пожелания или поправки к торговле, вы можете сообщить их управляющему через форму для голосования (мы учитываем только голоса тех инвесторов, кто реально внёс деньги в ПАММ).

Satoshi fund: совместная покупка криптовалют

Satoshi Fund — индекс криптовалют для инвестиций.

Обновлено 2: Staoshi Fund больше не принимает инвестиции от новых вкладчиков. В качестве альтернативы изучите отзыв про Nakamoto Capital

Обновлено: здесь и далее описан Satoshi fund, так как прием заявок в наш индекс уже завершён (все паи сформированы).

Дабы опоздавшие читатели сайта тоже смогли выгодно вложить деньги в криптовалюты через индекс, я изменил этот обзор. Теперь это отзыв про очень крутой Satoshi fund.

* * *

Опыт инвестиций в криптовалюты с 2013 года показал высокую доходность работы по схеме индекса (набор из нескольких разноплановых криптовалют, которые имеют индивидуально подобранный вес в общей закупке).

В середине 2016 года мы создали свой аналог ETF, основанный на 40 ключевых криптовалютах (10 валют составляют костяк индекса, ещё 15-20 держатся в оперативной группе с низкой долей, а также от 10 до 30 мелких валют активно закупаем мелкими партиями) и предложили его протестировать участникам обучения по программе VIP.

Теперь пришло время рассказать об этом индексе всем читателям сайта.

Satoshi fund постоянно изменяют состав портфеля, чтобы он наиболее точно соответствовал текущим настроениям рынка.

Криптовалютам с наибольшей рыночной долей выделяются значительные бюджеты на закупку, середнячкам (оправдавшим себя на ICO) — умеренный интерес и доля, а также не забываем громкие стартапы в индустрии криптовалют (например, Factom, Ubiq, GBYTE или Gnosis).

Как вложить деньги в Satoshi fund.

1. Вы самостоятельно покупаете криптовалюту Bitcoin (основная единица пополнения и вывода в Satoshi fund), эквивалентную сумме вклада.

Покупка криптовалюты может быть выполнена на любой бирже. Мы не предоставляем инструкций и советов по покупке, созданию кошельков, хранению, переводам. 

Делаете перевод криптовалюты на предложенный оператором адрес биржи. Satoshi fund организует конвертацию вклада, перевод в Satoshi Pie (купоны под названием SPIES, которые покупаются и продаются на внутренней площадке) и присоединение ваших денег к общему портфелю.

На момент написания обзора в управлении сосредоточено более 20 млн. долларов. Доходность с момента запуска фонда — 2810% (из них рост конкретно биткоина составил 380%, что подтверждает эффективность работы портфеля).

Ваш вклад фиксируется в отчетности (доступ по личному паролю; это не пароль к аккаунту на бирже, где размещен портфель), где отражены приходные операции, количество купленных паёв, динамика портфеля, предоставлены отчеты по всем операциям для свободного контроля со стороны (пример по ссылке).

2. Из вашего вклада вычитаются расходы на присоединение к портфелю (добавление средств приводит к балансировке всех активов, оператор выполняет куплю-продажу криптовалют согласно действующей модели портфеля, что требует уплаты комиссий бирже) — в данный момент они составляют 5% от суммы вклада.

Я размещаю деньги в данном портфеле на достаточно длительный интервал (горизонт — от 6 месяцев). Считаю этот период математически оправданным, в моём курсе эта позиция довольно подробно описана.

3. Через 6 месяцев (к примеру) вы подаёте заявку на вывод вашей части портфеля. Полностью либо кратно купленным паям SPIES, меняете их на внутренней бирже по актуальному курсу, выплачиваете 5% за отсоединение от портфеля и выводите биткоины на свой кошелек. Всё.

Более подробно процесс описан в FAQ на русском языке.

Вознаграждение оператора.

Оплата за участие в портфеле — 5% от суммы ввода и затем 5% от суммы вывода.

Сюда включены расходы на поддержание портфеля Satoshi fund (приведение его к запрограммированной медиане; реакция оператора на изменения в курсах криптовалют, входящих в портфель; регулярная ребалансировка, добавление новых криптовалют либо ответная реакция на форс-мажорные ситуации в индустрии).

Здесь же вписаны расходы на вывод вашего вклада из состава портфеля (итоговый пересчет стоимости паёв SPIES, оплата комиссий биржи на отсоединение и обменные операции).

Таким образом, Satoshi fund берёт на себя все операции по управлению портфелем, ведёт поиск перспективных криптовалют, покупку-продажу по выгодным ценам (технический и новостной анализ), оптимизирует издержки по обслуживанию и ребалансировке, осуществляет защиту портфеля и холодное хранение криптовалюты, которая временно не задействована в движении портфеля.

Издержки, которые оплачивает инвестор, будут иметь место, даже если вы сами формируете портфель (без фонда), однако, вам вряд ли удастся реализовать механизмы статистической защиты капитала на интервале от 6 месяцев из-за нехватки капитала.

Совместная покупка и управление портфелем дают большой финансовый маневр и позволяют диверсифицировать вклады достаточно сильно (меньше зависимость от поведения конкретной криптовалюты, ниже риски форс-мажора, лучше защита — в том числе и от хакерских атак, кражи кошельков, взлома конкретной биржи).

Дополнительный плюс от портфеля: покупки идут сериями, усредняя общий состав (сглаживается цена, меньше риск взять существенный объём на ценовой вершине и получить длительную просадку).

И, наконец, наличие большого числа компонентов положительно воздействует на Std.Dev. Собрать подобный портфель самостоятельно довольно сложная задача (впрочем, я выступаю за то, чтобы каждый из вас сделал свою попытку — одновременно с общей закупкой, либо вовсе без нас).

Операции ведутся без кредитного плеча, и только в рост курса криптовалют (длинные позиции).

FAQ по инвестициям в криптовалюты.

— Какие гарантии предоставляет Satoshi fund?

Гарантии заключаются в прозрачности всех операций, наличии блокчейна, ограничение доступа управляющих к кошелькам (счетам) клиентов, все инвестиции идут в опосредованной системе через токены SPIES (которые связаны с более известной системой BitShares), шифрование аккаунтов и анонимность вкладчиков.

Меня такое положение дел устраивает: во-первых, я рискую относительно небольшой суммой; во-вторых, сама специфика покупки криптовалют мало коррелирует с какими-либо гарантиями…

Совместная покупка криптовалюты — это объединение людей, которых связывает риск. Здесь нет и не может быть каких-либо формальных договоров, либо контроля со стороны третьих лиц (организаций).

Суммы, которые находятся в подобном портфеле Satoshi fund, требуют обязательной анонимности (кошельки, переводы, биржевые аккаунты, адреса и подробности транзакций — всё это может создавать уязвимости, когда вы инвестируете в сферу криптовалют). Если вы хотите заработать трёх-четырёхзначную прибыль, придётся пойти на некоторый риск.

Пожалуйста, помните об этом замечании и держите его в уме перед тем, как принять участие в нашем портфеле.

— Где можно познакомиться с составом портфеля?

Состав криптовалют, входящих в наш портфель Satoshi fund, и их доли представлены здесь.

Ниже будет пример предыдущей итерации нашего индекса (не Satoshi fund — прим.автора), часть криптовалют и их доли можно легко идентифицировать.

Капитализация портфеля (на любом из интервалов) доступна вкладчикам через отчетность, которая обновляется ежедневно.

— Можно внести вклад в долларах или рублях?

Нет. Satoshi fund требует максимальной анонимности от каждого участника предприятия и высокой ликвидности средств, поэтому принимаем только криптовалюту в качестве вклада (все переводы в BTC).

— Почему я сам не могу вложить деньги в конкретную криптовалюту (биткоин, лайткоин, zcash) без вашего портфеля?

Вы можете это сделать (вам пойдёт на пользу знакомство с моим кейсом по покупке криптовалют; один из уроков в курсе про инвестиции в Интернет).

Это хороший ход, если вы осознаёте всю совокупность рисков: кража или потеря кошелька, плохая защита биржевого счета, покупка на пике, паника, неверные размеры позиций, плохой тайминг, слабый анализ рынка и новостей.

Мы выбираем портфель Satoshi fund именно для сглаживания этих рисков.

Когда у вас несколько тысяч на депозите, ими нельзя математически выверено распорядится. Диверсификация работает на полную мощность только в случае серьёзных сумм на счете инвестора, которые позволяют собрать обширный набор инструментов (криптовалют), проследить их корреляцию, выбрать статистически обоснованные доли, разнести по разным счетам, биржам, кошелькам, задействовать облачное шифрование и распределённое хранение.

К сожалению, большинство не только не понимает, как это сделать — они даже не догадываются о таких важных функциях.

Эти задачи решает Satoshi fund.

Если вы самостоятельно инвестируете в криптовалюты, будет полезно часть средств вложить и через наш портфель. Так часть вашего капитала будет в более выигрышной (на дистанции) позиции по отношению к колебаниям и рискам.

К примеру, оператор регулярно охотится за новыми перспективными криптовалютами, чтобы добавить их в портфель. Вы готовы посвящать этому своё время? Знаете, как рассчитать долю для таких новичков, чтобы в случае провала не потерять слишком много, а в случае успеха — заработать сотни процентов прибыли?

Для этого мы и предлагаем совместные покупки: общий рисковый капитал даёт отличные шансы для диверсификации без авантюр.

— Каковы риски?

Когда я говорю про инвестиции в криптовалюты, то оцениваю возможность потери средств гораздо ниже, чем вклады на Форексе, в ПАММ счета, запуск торговых советников, ставки на спорт, инвестиции в CPA-проекты, вложения в акции на фондовой бирже (исключение — покупка ключевых ETF с регулярным усреднением).

То есть на данном этапе, в рамках портфеля, риски куда ниже, чем у подавляющего большинства доступных вам альтернатив (популярных в Интернете — точно).

Это не значит, что вы можете брать деньги в кредит, чтобы вложить их в криптовалюты через Satoshi fund. Относитесь к инвестициям ответственно, это не гарантированный доход.

Но очень выгодное предложение, когда ваш возможный убыток (потери по любой причине) жестко фиксированы, заранее известны и конечны, а потенциальная прибыль может быть гигантских размеров.

Если вы не готовы участвовать в совместной покупке криптовалют, купите хотя бы несколько монеток вручную. Не бойтесь!

Очень вероятно, что этот шуточный шаг окажется вашей лучшей инвестицией в ближайшие 5 лет.

— Когда покупать Satoshi Pie?

Чем раньше, тем лучше. Поезд с криптовалютами уже отправляется, самое время занять места.

Когда вы самостоятельно покупаете криптовалюту, например, биткоин — вам нужно угадывать удачные моменты, иметь терпение (чтобы дождаться следующего ценового дна) и не поддаться панике (ибо душевно тяжело покупать то, что у тебя на глазах резко обвалилось в цене).

С инвестициями через портфель таких проблем просто нет.

Вы приходите в уже готовую экосистему. Satoshi fund постоянно закупает нужные криптовалюты по заранее составленной модели (корзине, индексу), костяк криптовалют сформирован. Колебания сглаживаются за счет изменения капитализации портфеля, долей его активов, а также итоговой ценой пая.

Пример инвестиций в криптовалюты?

Обновлено: пример актуален для частного портфеля, который я собирал для участников обучения. У Satoshi fund будет другая картина (более прибыльная из-за большего числа инструментов и капитала в управлении).

4 декабря 2016 года вы решили принять участие в совместной покупке.

Направили заявку, получили реквизиты для пополнения. Стоимость пая* составляла 0.52 BTC, сумма вашего вклада — $5000.

* — Обратите внимание: стоимость пая определяется для всех новых инвесторов с учетом текущего состояния портфеля. После подачи заявки вы получите ориентир, чтобы принять окончательное решение по сумме вклада.

Вы самостоятельно купили 641 ETH (по средней цене $7.8) и перевели их на один из счетов оператора на бирже криптовалют.

Ваш депозит был обработан, с него прошли удержания за присоединение: 641 x 0.05 = 32.05 ETH (все расчеты идут в Ethereum; доллара в этой Вселенной просто нет).

Остаток к включению в портфель составил 608.95 ETH. Для дальнейших транзакций выполняется обмен на 6.21 BTC (курс 0.01019092).

За эти деньги вы получили 6.21 x 0.52 = 11.94 паев (условно назовём их Jumper)…

Спустя полгода наша криптовалютная корзинка немного подросла, так что каждый такой Jumper стоит 2.38 BTC.

Вы решили забрать вклад полностью. Считаем сумму к возврату. Переводим паи в биткоины: 2.38 x 11.94 = 28.38 BTC.

Далее выполняем обмен на Ethereum — 297.24 ETH. Из них вычитаем вознаграждение оператора за управление портфелем (-15%): выводим на ваш кошелёк или биржевой счет 252.65 ETH.

Обменный курс Ethereum составляет $246, поэтому ваши 5 тысяч красиво превратились в $62152**. Можно выйти в cash или оставить на память (и последующий рост криптовалюты).

Несколько полезных картинок.

Рост портфеля с 4.12.2016 года:

Инвестиции в криптовалюты.

Один из сегментов портфеля 5.06.2017 года:

Купить криптовалюты.

Сводная оценка вклада на $5000 в рамках портфеля:

Капитализация портфеля криптовалют.

** — Доходы, полученные за прошлые периоды, не должны восприниматься в качестве гарантий какой-либо прибыли в будущем. С криптовалютами это особенно важно понимать.

Если ничего не делать?

Внимательный читатель должен спросить: зачем мне ваш портфель, если я взял 641 эфир, тихо проспал полгода — и снял бы сегодня почти 158000 долларов? Без посторонней помощи и лишних комиссий, вознаграждения управляющему и прочих рисков.

Всё верно.

Но только при условии, что вы сами вовремя разглядели ценность и перспективы Ethereum и рискнули вложить в него свои сбережения. Вы это сделали?

Почему нет?

А много новых криптовалют, которые имеют серьёзные задатки к росту, вы держите на карандаше прямо сейчас?

И что делать, если бы эфир не выстрелил? Скис бы, как несколько десятков таких же (на первый взгляд слишком похожих) новичков?

Никому не хочется урезать свою прибыль, но портфель даёт уверенность, что вы не играете в лотерею, а именно выкупаете целый рыночный срез.

Мы не делаем ставку на одну удочку с типичной приманкой. Мы закидываем огромные сети. А там уже что попадёт, как повезёт.

Но мы защищены с помощью диверсификации от слишком агрессивной и опасной инвестиции, а заодно не упускаем черных лошадок, которые пока ещё стоят копейки (но имеют все шансы повторить путь если не биткоина — так точно LTC).

Задать вопросы и отправить заявку на участие можно здесь.

Стоит вкладывать в биткоин или Satoshi Fund сейчас?

Часть моего портфеля сегодня распределена в Satoshi fund (хотя я самостоятельно запустил отдельные варианты портфеля с криптовалютами, я хочу сравнить, чья стратегия окажется сильнее и устойчивее к разбросу ценовых колебаний).

Впрочем, такое разделение инвестиций помогает добиться более свободного взгляда на рынок, подсмотреть зарождающиеся тренды, зацепить вовремя перспективные монеты через ICO.

Без фонда сделать это слишком сложно — требуются колоссальные затраты времени и напряжение спекулятивного капитала. С фондом — вы просто копируете индекс криптовалют, почти на автомате.

И ещё, важно: в сети сейчас появилось много якобы фондов, предлагающих такие же услуги, как Satoshi fund (по факту это мимикрирующие хайпы, пирамиды и разводки). Я настоятельно прошу держаться от них подальше.

Просто возьмите Satoshi Fund за образец (регистрация в нем бесплатная):

  • Изучите, как устроен у них личный кабинет,
  • Как зашифрован кошелёк инвестора,
  • Как организована внутренняя биржа,
  • Как построен принцип паёв через SPIES,
  • Как выкладываются отчеты,
  • Как проверяется каждая сделка и другие щекотливые моменты.

Так вы точно будете знать, где настоящий инвестиционный фонд нового поколения, а где — шарашка или лохотрон на коленке.

Если вы готовы вложить деньги в несколько криптовалют, лучший вариант (и самый технологически надёжный, мощный) — Satoshi fund. Другие у меня пока только на тесте (TAAS, Thetokien).

Покупать Stellar Lumens (XLM), Ripple (XRP), NEM (XEM) и Ethereum (ETH) сейчас?

Новая волна закупок для портфеля.

Сначала апрель, а затем уже и май 2017 года предельно четко показали состоятельность идеи инвестиций в криптовалюты.

Если эти страсти прошли мимо вас, обязательно изучите графики и рост капитализации основных 50-ти криптовалют.

Это давно не шутки.

Моя стратегия (и её модернизация в курсе) позволила меньше чем за 2 года получить 700%+ прибыли. И это без покупок на явном дне, без серьёзного анализа и тщательности.

Сейчас только ленивый не интересуется биткоином (BTC), лайткоином (LTC) и эфиром (ETH). Можно ли их покупать на столь решительном подъеме?

Мой ответ: не все криптовалюты можно брать в портфель. Слишком бурным стал океан. Хороший инвестор понимает, что покупки на таких колебаниях — скорее авантюра, нежели разумные инвестиции.

Однако, если вы придерживаетесь моей стратегии позиционных закупок, то это всего лишь одна из точек на длительном пути, просто продолжайте идти по нему, как делали это год или два назад. В том же темпе. Не сливайте все запасы, не поддавайтесь жажде наживы.

Увы, об этом стоит сказать отдельно: наш человек, заимев такой жирный профит, с удовольствием и без заминки выходит в cash. Он доволен собой, круто заработал. И куда он отправит свой выигрыш? В лучшем случае — купит квартирку, чтобы её сдавать… Это финиш.

Не убивайте курицу, которая дорожает с каждым днем. Используйте её для выхода на новый уровень жизни и богатства. Думайте в масштабах десятилетий, а не годовой прибыли.

Не сокращаем, а расширяем портфель!

Именно на этой волне я советую включить в портфель ещё несколько криптовалют, которые пока ещё на низком старте.

Мои фавориты: Stellar Lumens (XLM), Ripple (XRP), NEM (XEM) и Ethereum (ETH).

Первые три — просто милые зайчики, пока ещё не искушенные и не обласканные вниманием (и деньгами) широкой аудитории. А ETH (эфир) — это уже стрелянный казачок, который готовится повторить подвиги биткоина (если вы понимаете, о чем я).

Я начал добавлять их в портфель ещё в 2016. Срочно делаю обновление: эти криптовалюты уже перевыполнили мои скромные планы. Например, Ripple за какие-то пару месяцев увеличил депозит в 12 раз. И он такой не один в этой связке.

Делайте выводы. Покупайте криптовалюту ответственно, это не азартная игра, а вклад на следующие пять лет.

Криптовалютный хайп?

И да, ради развлечения пройдитесь по форумам, почитайте подборку комментариев про «пузырь, МММ, хайпы» — всё то, с чем обычно сравнивают биткоин и другие криптовалюты. Трусы и невежды продолжают нагло лить откровенный бред в уши окружающим, пока валюты ставят новые ценовые рекорды.

Знаете почему?

Потому что у слабаков не хватает сил и смелости (и денег, вероятно), чтобы прикупить хотя бы пару монет. На будущее.

А я, как говорил при обострении BTC в 2012 году, повторю и сегодня: у нас на глазах разворачивается событие исторического масштаба, и будет стыдно не принять участия в нём.

Ice FX обзор брокера и отзывы

Ice FX — новый инструмент в портфеле.

В мой инвестиционный портфель добавлено два интересных индекса — iComposite*6 и iComposite*5.

Оба представлены у нового форекс брокера Ice Fx (Ice Markets). Кроме индексов iComposite там есть ещё несколько десятков приличных ПАММ счетов.

Проверка завершилась с отличным практическим результатом: я доволен исполнением ордеров, условиями ввода и вывода средств, а также общим финансовым итогом инвестиций в ПАММ счета на данной площадке.

Ice Fx форекс брокер

Почему я выбираю ПАММ индексы iComposite?

Как и всегда, я опираюсь на прагматику в инвестициях:

  • Мне нравится, как торгуют управляющие, которые собраны в рамках индекса.
  • Итоговый результат имеет выгодное математическое ожидание.
  • Стратегии торговли показали себя адекватно (не было замечено «странных» и левых сделок).
  • Статистика сделок подтверждена на достаточно внушительном интервале.
  • Предусмотрены жесткие меры безопасности на стороне брокера.
  • Используется контроль над рисками (запрещен ряд сомнительных стратегий и методов торговли).
  • Сам состав индекса довольно прозрачный, его логика понятна.

На сегодня это чуть ли не идеал ПАММ счета, который доступен широкому кругу инвесторов. Зачем упускать такой шанс?

Но у каждой медали обычно две стороны, поэтому поговорим и про недостатки Ice Fx.

О минусах брокера Ice Fx.

Учитывая, что компания находится в офшоре (как и большинство других брокеров форекс), полагаю, нет никакого смысла вкладывать деньги в консервативные счета и индексы.

Участники обучения понимают, что здесь мы имеем дело с куда более опасным источником риска, нежели просчёты управляющих или проскальзывания.

Хотя брокер и старается исключить конфликт интересов (трейдер, управляющий, инвестор), сама юрисдикция, увы, не позволяет рассматривать долгосрочные инвестиции.

Вывод: если я вкладываю деньги, то мне нужен обгон за счет более прибыльных стратегий. Я готов пожертвовать некоторым комфортом и спокойствием в угоду быстрому обороту средств в ПАММ счете (для тех, кто в теме — раскачка вполне уместна).

Отсюда разумно направить деньги в те индексы, которые имеют наилучшее соотношение Прибыль инвестора / Убыток на дистанции от полугода. При этом я фильтрую то счета, которые принесли более 48% на текущий момент.

Стоит игнорировать нового игрока?

Я охотно добавил Ice Fx в свой пул брокеров, где торую руками и применяю советники форекс. Условия для работы мне импонируют, идея компании и политика работы с клиентами — тоже.

Включение нового брокера в лист — мера необходимая, это единственный из возможных способ диверсифицировать неторговые риски. Нельзя держать все деньги в одной (пусть и привычной, хорошо знакомой) компании.

Что же касается ПАММ счетов, то Ice Fx запустил очень привлекательный и прибыльный инструмент. Таким самое место в моём портфеле. Изучая состав индексов, вы встретите там несколько известных управляющих, которые уже сделали себе имя на других площадках (что тоже плюс).

EMB ETF: инвестиции в государственные облигации

Заработок с помощью ETF EMB

Как пример, куда можно выгодно вложить деньги в условиях кризиса, предлагаю урок про ETF EMB.

Полное название: iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF (официальный сайт).

Фонд состоит из государственных облигаций правительств развивающихся стран, включает и российские ценные бумаги.

ETF EMB инвестиции

Я выбрал этот ETF в 2014 году, так как проявились серьёзные проблемы в российской экономике (санкции, начало бегства капитала, падение курса рубля к доллару).

Пока одни паниковали, другие попробовали заработать на будущей волатильности и за счет дивидендов.

Факт: в условиях неопределённости на уровне национальной экономики на первый план по доходности выходят государственные облигации.

  • Не акции Газпрома или Яндекса (они подвержены политическим рискам, стагнации в отрасли или жёстко зависят от колебаний курса рубля к доллару).
  • Не облигации корпораций (присутствуют риски банкротства, как случилось с облигациями Внешпромбанка).
  • И не банковский депозит (по той же причине + риск роста инфляции).

У ETF EMB против этих рисков предусмотрена защита.

Во-первых, покупаем государственные (самые надёжные, в рамках страны) бумаги. Дефолт по ним наступает в последнюю очередь и в крайнем случае.

Во-вторых, работаем с российскими облигациями и бумагами других развивающихся стран. Сглаживаем колебания и проблемы в рамках России за счет увеличения выборки.

В-третьих, фонд создан и управляется финансовыми экспертами из JPMorgan. Инвестор покупает акции ETF без сложных расчётов и анализа компонентов, входящих в фонд.

ETF — понятный и дешёвый инструмент для инвестиций (издержки инвестора EMB составляют 0.6% в год).

Инвестиционная стратегия.

В середине 2014 года (сразу после прогнозов по санкциям) пополняем счет у брокера на $10000. На эти деньги купили акции ETF EMB (можно с рынка, но лучше дождаться коррекции или прибегнуть к техническому анализу).

Далее, каждый год добавляем к портфелю по $5000, и на эти деньги тоже покупаем акции данного фонда по текущей цене.

Акции покупаем периодически, чтобы усреднить цену (хотя бы раз в год) и успеть набрать позицию к моменту улучшения ситуации в экономике.

Дело в том, что нам важно угадать тенденцию: экономики развивающихся стран (включая Россию), которые и входят в ETF, переживают сложные времена. Оттого и доходность государственных облигаций показывает рекордные уровни.

Я рассматриваю такие покупки с чисто спекулятивной стороны. Работаю по ним из той части капитала, которой готов рисковать (в пределах разумного), по стратегии штанги.

Итак, на момент публикации этого урока, мы собрали портфель из акций ETF EMB.

Рост портфеля ETF EMB.

В результате операции получаем рост вклада до $23130 (с учётом поправки на инфляцию). Инвестиция имеет следующие характеристики:

  • GAGR* — 35.7% (с поправкой на инфляцию за 2014-2016 годы),
  • IRR — 7.91%,
  • худший год принёс 1.04% прибыли на капитал.
  • в лучший год заработали 14.5% в валюте (напоминаю, что операции в USD).
  • Std.Dev при этом в пределах 5.8%.

Просадка 4.2% на инвестиционном интервале. Коэффициент Шарпа равен 1.13 (сравните с торговлей на Форекс, а риски существенно ниже).

Выводы:

Покупка ETF облигаций — подходящий и доступный способ для начинающего инвестора.

Риски под контролем, облигации защищены государством, в приведённом портфеле один фонд EMB. Схема покупки примитивная: раз в год покупаем акции на заранее запланированную сумму.

В описанном случае не использовался леверидж. Я настоятельно прошу новичков не прибегать к кредитному плечу и не продавать акции фонда (только покупаем с заранее выбранной периодичностью).

Опытные игроки (хотя бы с практическими знаниями, полученными на Форекс), совершают покупки с плечом 1:2 (максимум — 1 к 4).

Для сглаживания средней цены делайте покупки чаще, чем раз в год.

Сумма добавки определяется исходя из финансового состояния инвестора (помните про штангу, это спекулятивный капитал, но с увеличенной суммой, так как вкладываем деньги в надёжные бумаги).

Как видите, даже в кризис, под санкциями, на падающих котировках российских компаний, инвесторы зарабатывают по 14% годовых в валюте с риском 5%. Для этого стоит шире смотреть на инструменты, которые доступны вам каждый день.

Я, к примеру, выбрал 3-4 портфеля с ETF, включающими государственные облигации (вариации на тему).

Что если скопировать эту идею?

Попробуйте.

Советую удерживать данный тикер в течение, как минимум, ещё 2-3 лет. Или до тех пор, пока в России не закончится кризис (снимут санкции). У нас весомые шансы получать сверхприбыль на облигациях (в скорый дефолт РФ я не верю).

Напоминаю, что доходность, полученная в прошлом, не гарантирует будущей прибыли ETF.

Прибыль по годам.

Для тренировки используйте платформу Stocks Робофорекс (там тикер EMB представлен). Но не заигрывайтесь, это CFD, а не акции. Зато доступно кредитное плечо 1 к 4 и старт со $100.

Если вы создаёте долгосрочный портфель, следует покупать ценные бумаги через брокера, дающего выход на фондовую биржу. Just2Trade подойдёт начинающим, счет MMA, депозит $500. Это полноценные акции ETF.

 

* — GAGR показывает рост прибыли по вкладу с учетом каждого предыдущего года. Значения других параметров, используемых для анализа инвестиционных решений и оценки рисков, вы можете изучить здесь.

** — Это пример кейса, куда можно вложить деньги в условиях кризиса. Схемы поиска прибыльных ETF и готовые портфели, которые я использую, доступны покупателям курса.

 

Куда вложить деньги — Forex-men.ru
© 2009-2017, «Форексмен».
Партнёры проекта: Ice Fx, FreshForex, FBS, Робофорекс, AMarkets, Инстафорекс, Альпари, FortFs, XM (ASIC, FCA),
Pepperstone (ASIC), Darwinex (FCA), FxPro (FCA), Forexchief, EasyMarkets, Альфа-форекс, Fibo Group, TenkoFx.

Как защитить свои сбережения? Как заработать во время кризиса? Что будет с рублем в 2017 году?
Темы уроков: торговля на Форекс, советники, управление личными финансами, создание бизнеса в сети, партнёрские программы, инвестиции с консервативным и умеренным риском (ETF, REIT), оффлайн бизнес (полная версия).

Политика конфиденциальности.