«Как формируется прибыль на Форекс»

Игорь Алмазов, Психология Форекс

Начинающие трейдеры склонны выдавать желаемое за действительное чаще, чем представители любой другой профессии.

Эта черта характера имеет двойственность — с одной стороны, вас стимулирует постановка высоких целей. С другой стороны, вы можете оказаться в заложниках собственного эго.

С момента публикации урока «На какую прибыль нужно рассчитывать на Форексе» я получаю массу писем, которые содержат следующий вопрос: неужели такой маленький уровень дохода и есть цель новичка?

Да, господа, я привёл реальный, обоснованный уровень прибыли, на которую вам стоит равняться.

Думаю, здесь нужны пояснения

Чтобы всё расставить по местам, я объясню выводы из прошлого урока.

Речь идёт не об ограничении прибыли на Forex. Вы можете зарабатывать столько, сколько позволяет ваш депозит и на сколько у вас лично хватит знаний. Я привёл обоснованную точку отсчёта.

  • Так, если вы получаете хотя бы 40% годовых на свой торговый капитал, то это прекрасный показатель.
  • Я не шучу, проверьте доходность компаний или загляните на уровень годового прироста курсов на фондовой бирже.
  • Профессиональный инвестор доволен такой прибыли.

Другой вопрос, сколько это будет в абсолютной величине (в долларах, а не процентах).

Конечно, если ваш депозит составляет всего 100$, то даже эти 40% прибыли принесут вам за год только 40$. Здесь и заключаются психологические ошибки.

Смотрите, как обстоят дела

Вы, как трейдер, отлично справились с задачей.

Вы получили серьёзную доходность по своему капиталу. Это ваша персональная заслуга.

  • Однако размер вашего капитала был таким, что величина прибыли в долларах оказалась незначительной.
  • Это — результат работы вашего капитала.
  • Если бы у вас было больше денег, величина прибыли была бы больше.

Думайте об относительной величине, а не о прибыли в долларах.

Это очень важно, особенно для начинающих трейдеров на бирже. Дело в том, что сейчас вы учитесь торговать с прибылью, поэтому для вас должен иметь первостепенное значение сам факт положительного прироста.

Затем, когда вы научитесь стабильно зарабатывать, останется только изменить размеры капитала. О том, где взять стартовый капитал для торговли на Форекс, я уже писал.

Не торопитесь делать выводы

Многие трейдеры спешат ставить себе высокие планки.

Они хорошо аргументируют будущую величину прибыли. Но почему-то забывают, что прибыль на бирже получается из трёх составляющих.

Вот они:

  • Личность трейдера.

Не забываем, что вы здесь главный. От ваших решений, стратегии и знаний зависит успех. Трейдер задаёт направление торговле, он управляет капиталом и вероятностью.

  • Торговый капитал.

Это ваше основное орудие производства. С помощью торгового капитала вы проходите обучение (покупка книг, программ, платные курсы и так далее), а также формируете торговый депозит. От величины торгового капитала будет зависеть абсолютный размер прибыли.

  • Рыночная вероятность.

Не стоит списывать то условие, которое отвечает за движение спекулятивного рынка. Форекс — именно такой рынок, к тому же вы здесь тоже в роли спекулянта. Поэтому задача трейдера учитывать вероятности колебаний.

Теперь о каждом пункте подробнее

Вероятность определяет то, получите вы прибыль на Форексе или нет.

Было бы наивно полагать, что на Форексе её нет. Хороший трейдер всегда помнит о вероятности и её главном оружии — риске.

  • Риск для трейдера реален: можно проиграть сделку, ряд сделок и целый депозит, каким бы большим он ни был.
  • Эти убытки связаны не только с уровнем подготовки трейдера, но и с внешними условиями.

Например, наличие экономической теории, как серьёзной дисциплины, не позволяет на 100% предугадывать развитие экономики. Точно так же нельзя с помощью фундаментального анализа заранее учесть будущий сценарий развития событий на бирже.

Ни технический, ни фундаментальный анализ, ни волны Эллиотта, ни какая другая теория о движении рынков не может давать 100% прогноз. Помните об этом.

Что же есть у трейдера Forex?

О каких знаниях я говорю? У трейдера на бирже есть важное преимущество — он не обязан постоянно торговать.

  • Кроме этого, он сам выбирает время своей торговли.
  • Поэтому он может предугадывать вероятные движения котировок и торговать, когда захочет.

«Проигравшая армия сначала начинает войну, а потом думает, как в ней победить. Армия-победитель первым делом выбирает условия для боя, а потом начинает войну». Сунь Цзы.

Подумайте над этими словами.

Всё проще, чем вам кажется

Трейдер заранее создаёт возможные сценарии развития событий. Он разрабатывает на каждое такое событие свою реакцию. Затем, все эти данные собираются в торговую стратегию и тестируются.

От трейдера требуется наблюдательность — получать прибыль на бирже можно и без знания всех процессов.

  • Вы выбираете повторяющийся сценарий, определяете сигналы, по которым можно заметить начало события и его конец.
  • Далее, вы рассчитываете, какое движение котировок вызывает это событие, и строите свою систему торговли на одном этом событии.

Это — специализация

Всё верно, вы, как врач, работаете только с одним видом «болезни» рынка. Вы учитесь распознавать её симптомы и знаете, как на них реагировать.

Для каждого симптома у вас есть своё лекарство, вы знаете, когда его использовать и каковы его последствия. Разница с медициной в том, что вы не лечите рынок Форекс, а извлекаете из него прибыль. Вот такие спекуляции.

Приведу пример, чтобы вы понимали идею

Допустим, вы заметили, что открытие японской сессии связано с бурным движением рынка.

Более того, вы наблюдательны и потому увидели, что если рынок открывается с разрывами, то эти окна показывают направление рынка на ближайший день.

Такое происходит не всегда, но вероятность этого, скажем, 30% — из 10 случаев появления разрывов только 3 приводят к такому сценарию.

  • Какова причина этого явления — нам не известно, речь о том, что это и не важно.
  • Пусть этим вопросом занимаются аналитики и академики.
  • Ваша задача исследовать последствия этого явления и использовать их для торговли.

Как торговать?

Да вот так:

Вы наблюдаете за рынком, записываете каждый день, как он ведёт себя в этот момент.

  • Учитесь находить данный сценарий (в примере это разрывы).
  • Собираете данные по разрывам, когда происходит, какие признаки появления, какое направление, сколько проходит валюта, когда останавливается.
  • Далее, вы моделируете в таблице Excel возможные сценарии (их всего три – вверх, вниз, в сторону) и просчитываете возможные доходы. В результате вы получаете систему «если разрыв такой, то валюта…».

Эту систему вы используете для торговли.

Для этого вы балансируете вероятности: если 30% успеха, то Stop-Loss должен быть таким, Take-Profit — таким, размер сделки — таким, сигналы ко входу и выходу — такими.

  • Я не буду вдаваться в детали здесь, это только пример, чтобы вы понимали, как использовать вероятности.
  • Ведь если у вас 30% вероятность удачи, то отношение прибыли к убытку на уровне 4 к 1 будет приносить положительный итог.
  • Если вы добьетесь соотношения 5 к 1, вы получите серьёзную прибыль.

Не забудем и о размерах позиции.

Даже скромный перевес можно превратить в серьёзные деньги, если грамотно выбрать объём. Так, вы можете зарабатывать всего 50 пунктов, но в деньгах это будет 650$ (на какой объём позиция?).

Вероятность на Forex

Итак, вы видите, что вероятность и риск — это не враги трейдера, а условия рынка Форекс, которые позволяют получать прибыль.

  • Скажем так, это объективные обстоятельства, которые присутствуют на рынке, без них не было бы возможности получать прибыль.
  • Риск является главной характеристикой этой вероятности, поэтому с ним нужно считаться, постоянно помнить о нём.
  • Задача трейдера Forex не в том, чтобы выигрывать все сделки и не иметь убытков.

Она сводится к тому, чтобы по итогам периода торговли иметь положительный баланс и умело закрывать убытки получаемой прибылью. Риск — это ваш помощник.

Торговый капитал на Форексе

Вторым элементом успеха является величина капитала. Я не устаю повторять — и в ответах на письма, и на сайте, и на платных занятиях, что капитал — это ваше средство производства.

Запомните: вы получаете прибыль потому, что у вас есть капитал.

  • Размер прибыли напрямую связан с величиной вашего капитала.
  • Потенциал роста доходов — тоже зависит от вашего капитала.

Нельзя доверить современный супер-компьютер простому школьнику. Чем сложнее орудие труда, тем лучше должен быть подготовлен оператор. На Форексе это чрезвычайно важно.

Теперь подробнее о капитале

Думаю, вы понимаете, что деньги делают деньги.

  • Вот почему вы не можете зарабатывать на бирже, если у вас нет своих денег.
  • Не верьте рекламе, мошенникам и пустым обещаниям.
  • На бирже нужно покупать товары (на Форексе это деньги).
  • Если у вас нет денег на эти операции, вам нечего там делать.

Конечно, добрый и заботливый дилинговый центр — воплощение всемирной справедливости, поэтому он позволит вам открывать позиции даже с 10 долларами на счете. Но давайте будем честными, шансов, что вы заработаете себе на жизнь таким капиталом, нет.

Даже если вы добьетесь успеха с этим депозитом (ведь многие учатся подобным образом), в дальнейшем вас ждёт ловушка: вы не умеете балансировать убытки и не знаете принципов манименеджмента.

Спорим?

Например, вы начинаете с 10$.

  • Торговый объём для вас один — эти самые 10 долларов или 0,01 лота.
  • Вы супер-трейдер, поэтому получаете прибыль по 300 пунктов в неделю (это, кстати, всего 30$).
  • Для этого вы рискуете просадкой в 70% и более.

Внимание! Когда вы торгуете на такой депозит, конечно, вас не пугает просадка 7$ (смех какой, подумаешь). А что будет, когда вы дойдёте до 200$ и скажете себе: ну, всё, хватит с мелочью сидеть, я разобрался с Форексом, научился, увеличил депозит в 20 раз, теперь пора и по-настоящему сыграть?

Думаю, для многих будет секретом, что именно ради этих слов дилинговые центры приглашают торговать на 10$.

Всё ещё не видите подвоха?

Хорошо, смотрим вместе: наш супер-трейдер не соблюдает основ управления риском, он не балансирует позиции, он не думает о манименеджменте. Иными словами, он торгует, как приходится, пренебрегая управлением вероятностью.

Почему так?

  • Да просто потому, что ему нечем управлять!
  • У него есть мелкий депозит, где нельзя использовать принципы блокировки риска и отсечения потери.
  • Он попросту не считает такую игру стоящей свеч, ибо риск потери — 7$ — для него пустяковый.

Он продолжает торговать по несбалансированной системе.

За неделю вероятность может и не дать о себе знать, потому он быстро и легко увеличивает депозит в разы. Он уверен, что это — его заслуга, а сам он — гений финансового рынка.

Чего ждать? Несём скорее деньги на депозит, и побольше.

  • Когда такой трейдер начинает торговлю на серьёзные суммы, например, на тысячу долларов и больше, то торгует он точно также, как и на 10$.
  • Он не включает защитные механизмы (их у него просто нет).
  • И ближайшая просадка 70% отнимет у него 700$. Игра окончена.

Начинаются обиды на дилинговый центр, а Форекс становится лохотроном. Таких историй тысячи. Ну а как по-другому? Ведь трейдер торговал, он получал прибыль, а тут вдруг серьёзный облом. Конечно, это происки заговорщиков.

Печальный итог гениальной торговли на мелкий депозит

Это только один из многих показательных примеров «успешной торговли». Причина — люди переоценивают себя.

  • В примере трейдер прекрасно знал, что риск потери есть. Он не мог не слышать, что размер позиции не должен превышать 5% (максимум). Но разве мог он торговать по этим правилам на 10 или даже 100 долларов? Разумеется, нет.
  • Однако он по-прежнему считал, что учится торговле на Форексе.

Он не соблюдает рисковые требования, он не балансирует позиции, он не управляет капиталом, он игнорирует просадку и убытки, но он, якобы, учится.

Чему он учится, скажите?

Сделать из 10 долларов сотню за неделю может любой. Важно потом из тысячи сделать 10000$. А таких уже единицы.

  • Если вы увидели океан спокойным и тихим за пару дней, пока у вас был отпуск, не стоит думать, что он такой всё время.
  • В океане бывают и штормы. И даже чаще, чем может показаться на первый взгляд.

Какой вывод из этого?

Ваш капитал должен быть серьёзным даже для учёбы.

Я показал, что нет смысла тратить по 10-50$ на то, чтобы научиться торговать. Да, вы освоите терминал, но настоящей торговли не почувствуете. Лучше торгуйте на демо и собирайте деньги для будущей торговли.

  • Оставьте мечты о том, что вы «подымитесь» до миллионера со 100$.
  • Смотрите на рынок трезво и сосредоточьте усилия на обучении.
  • Зарабатывать деньги с таким депозитом у вас не получится (ведь 40% прибыли вам мало), поэтому не тратьте их попусту.

Торговый капитал состоит из двух частей

На одну вы торгуете (депозит), вторую используете для обучения. Некоторые трейдеры выделяют ещё третью часть — за эти деньги они оплачивают счета, пока от трейдинга нет прибыли.

С первой частью, кажется, разобрались.

  • Вторая часть — и я об этом уже не раз говорил — нужна для учёбы.
  • Это данность, не стоит думать, что вы умнее или хитрее других, чтобы вам не нужно было учиться.

Я тоже проходил платное обучение и очень рад этому, так как все мои самостоятельные попытки не давали должного результата.

Платные и бесплатные курсы Форекс

Не стоит и думать, что бесплатные курсы по Форексу при дилинговых центрах — это необходимая база, с которой можно начинать торговлю. Если так, мне вас искренне жаль. Купите лучше за свои деньги лотерейные билеты.

  • Бесплатные книги, курсы, семинары, программы, всё, что угодно, но бесплатное — это всегда упрощённая версия, помните об этом.

К примеру, наши курсы:

  • Да, я стараюсь писать о важных вещах максимально подробно и доступно, но я не могу охватить все вопросы сразу. Тем более, уделить внимание всем посетителям сайта.
  • Как бы я ни старался, написать единую инструкцию для всех я не смогу. Я даю то, что знаю сам, что помогает мне. Но я прекрасно понимаю, что даже этих знаний вам не хватит. Поэтому я и открыл индивидуальные занятия.
  • Наши курсы — это бесплатная стартовая площадка для трейдера: мы задаём направление и ускорение, вы сами продолжаете полёт.

Тот, кто хочет заниматься углубленно, всегда будет искать персональные занятия, редкие книги, эксклюзивные материалы. Надеюсь, вы понимаете, почему.

Если человек серьёзно хочет работать, он будет уделять повышенное внимание своей подготовке: покупать литературу, посещать семинары, курсы, смотреть видео-уроки, общаться с практиками и тренерами.

Неужели трейдеры форекс этого не понимают?

Вы хотите получать прибыль? Тогда учитесь этому.

Разумеется, за хорошие вещи нужно платить. Тут, кстати, есть два парадокса, которые меня удивляют:

  • Первый — люди понимают, что будут зарабатывать большие деньги, но для этого не готовы менять свой график (чтобы больше читать) или не готовы платить за своё обучение. Это очень странно. Хотите бесплатный сыр?
  • Второй — всё, что человек получает бесплатно, он почему-то не ценит. Я сталкиваюсь с этим постоянно на занятиях: даёшь человеку редкую книгу, в ней ответ на его проблемы. Чтобы помочь ему ты отдаёшь её бесплатно. И что? Ничего — человек пролистает, скажет, что он это прекрасно знает и всё. Каким был, таким и остался.

В противовес, он же покупает книгу, в которой меньше знаний по его вопросу. Он платит за книгу свои деньги и потому ценит её. Книга — точно о том же, что и первая, которую он получил бесплатно, но отношение к учёбе и знаниям разное.

Каков вывод?

Оплата мобилизует настолько, что учёба воспринимается как реальное занятие, серьёзное. Это заставляет вас тщательно относиться к урокам, ценить их.

  • Самое главное: какой бы ни был у вас депозит, если вы не знаете, как им управлять, от него не будет толку.
  • Поэтому затраты на обучение должны быть главными для вас. Сначала учёба, потом депозит, и уже после этого — прибыль.

Можно заработать на бирже с минимальным капиталом?

Это, наверное, самый популярный вопрос, который мне задают. Как ни странно, но мой ответ: можно.

  • Если вы сможете компенсировать платные занятия и книги своим трудолюбием, дисциплиной и внимательностью, то сможете научиться торговать самостоятельно.
  • Это возможно, реально и доступно.
  • К тому же для многих, это — единственный способ изучения Форекс.

В этом плане платные занятия и курсы всего лишь ускоряют и облегчают процесс. Тот, кто серьёзно настроен на успех, будет зарабатывать и самостоятельно.

Начинающий трейдер должен помнить: по мере роста его депозита стоит уделять больше внимания подготовке. Чем большей суммой вы управляете, тем больше вам следует заниматься своим образованием.

Итак, мы прошли два пункта, которые отвечают за прибыль: капитал и вероятность. Остался третий — сам трейдер.

Персона трейдера

Кроме постоянного обучения, капитала и работы над собой, для успеха на Форексе трейдеру нужно оценивать свою торговлю не с позиции критика, а с позиции помощника.

  • Например, у вас небольшой депозит, вы экономите на платных курсах по Форексу, работаете по бесплатным книгам и при этом получаете 40% прибыли. Или меньше — не суть важно.

Главное, что вы недовольны этой прибылью. Её мало. Кажется, что все ваши усилия не оправдываются.

Вот здесь самое время задуматься о критике.

Зачем вы критикуете себя?

Зачем измеряете свой успех в деньгах? Почему вы так строги к себе?

  • Когда трейдер упускает это из виду, когда он смотрит на себя пренебрежительно, когда не ценит своих достижений — это всегда приводит к разочарованию, проигрышам, уходу с рынка, потере самооценки.

Подумайте только: вам удалось добиться прибыли, какую получают серьёзные инвесторы! У вас для этого ничего не было! Ни капитала, ни платной подготовки! Но вы смогли! Вы получаете прибыль!

Вы получаете прибыль!

Да, сами, регулярно, пусть и небольшую, но вы получаете! Неужели вы не видите свой успех, прогресс в торговле?!

Не торопитесь, со временем вы научитесь управлять деньгами, формировать позиции, работать по хорошим системам. Всё в ваших руках.

  • В данный момент вы должны понять, что критика уничтожит ваши мечты. Или вы избавитесь от критики, или она — от ваших перспектив на Форексе.
  • Почему радоваться небольшой прибыли хорошо и незазорно, я уже сказал. Выводы делайте сами.

Кстати, никто ведь не запрещает получать больше.

Читайте далее о том, как управлять вероятностью убытков и прибыли на рынке Forex.