«Как быстро проиграть депозит Форекс»

Игорь Алмазов, Психология Форекс

Продолжаем изменять привычное представление о торговле на Форексе.

На предыдущем уроке мы заметили, что масса трейдеров желает торговать по своим правилам и придуманным экономическим законам. Делают они это вместо того, чтобы принимать рынок Forex таким, какой он есть на самом деле.

Трейдеры не хотят признавать очевидных вещей, они живут и работают в своих собственных фантазиях. Их мир шаткий и подвержен постоянным опасностям. В таких условиях нельзя говорить об уверенной торговле.

Каков итог такой торговли?

Трейдер, который игнорирует объективную реальность биржи, идёт по тонкому льду.

  • В его мире есть некие законы и правила, которые определяют поведение трейдера на рынке, его действия и реакции.
  • Более того, подобный угол зрения на рынок Forex, когда трейдер заранее знает, что должен делать курс валюты, и чего он не должен делать, приводит к катастрофическим последствиям.

Из своей модели рынка, наш трейдер выбирает Stop-Loss и Take-Profit, задаёт размеры позиции, выбирает сигналы для заключения сделок и снятия прибыли.

Дефект логики трейдера

С точки зрения логики, если взята неверная предпосылка, даже если система принятия решений верна, результат всегда будет отрицательный.

На Форексе это явление работает точно так же: если вы ошибаетесь на счёт того, что действительно происходит на бирже, любые ваши правильные действия приведут к убыткам.

  • Мы пришли к выводу, что лучше работать с рынком, который нельзя объяснить, чем с рынком, который пляшет под дудку аналитиков и трейдеров.
  • Первый вариант — реально существующий, второй — только иллюзия, плод фантазий и статистических манипуляций.

Мечты о Форекс

Я часто замечаю, что любой скачок котировок на бирже, любое направленное движение и даже любой застой на рынке валют всегда находят достойное объяснение со стороны аналитиков и специалистов.

  • Меня удивляет та непоколебимая уверенность, с которой эти люди пишут о том, почему рынок Forex двигался именно так, а не иначе.
  • Всегда найдутся веские доказательства и аргументы.

Например, на рынке началось резкое движение — и тут же вам расскажут о том, что это вышла важная новость или о том, что некий банк в Швейцарии провёл важное заседание.

  • Вы тоже верите в эти аргументы, которые всегда почему-то приводятся задним числом?
  • Схема проста: произошло нечто, что выходит за рамки привычной модели, тут же все заняты поисками, что именно привело к такому движении.

Интересно, а зачем вам это знать?

Действительно, какая польза с того, что вы узнаете, почему рынок двинулся в эту сторону?

Если бы вы, аналитики и прогнозисты, сообщили нам эти данные до движения, с них был бы толк. А задним умом любой человек силён.

Опять же, напрашивается вывод о том, что никто не знает, что происходит в «черном ящике» бирже. Мы видим результаты, кто-то утверждает, что предсказывал их, но никто не знает точной формулы выведения котировок.

Давайте уясним

На Форексе мы не можем знать, как и куда двигается валютный курс. Мы можем только предполагать и рассчитывать статистическую вероятность изменения котировок.

  • Из этого следует, что мы не ставим каких-то определённых надежд на то или иное явление, событие, новость.
  • Мы воспринимаем происходящее на бирже только как возможный сценарий.

Мы открываем позиции с пониманием, что 90% трейдеров регулярно проигрывают, но мы верим, что нам повезёт. Надежд нет, есть вероятность. Это разные вещи.

Убытки и прибыль на Forex

Когда вы понимаете, что ваши шансы на успех малы, вы не строите иллюзий об управляемом рынке, который поддаётся прогнозу.

Вы не надеетесь, что сможете переиграть рынок Форекс, у вас нет глупых планов, что каждая ваша сделка принесёт серьёзную прибыль.

  • Скорее наоборот — вы понимаете, насколько сложно торговать на бирже.
  • Вы верите в свой успех, но не потому, что вы — лучший на рынке или у вас отличная система, а потому, что вы торгуете с перевесом.
  • Вы осведомлены о рисках, знаете вероятность и возможности вашей системы.

Вы — такой же трейдер, каких сотни тысяч по всему миру.

Многие трейдеры лучше подготовлены, лучше осведомлены, имеют серьёзные капиталы. Поэтому если они проигрывают, вы тоже должны к этому быть готовы.

Отбросьте предрассудки, все проигрывают. Просто никто не хочет афишировать свои убытки, зато с радостью покажут вам свои беспроигрышные серии.

Кому поверите вы?

В сети я вижу массу рекламных объявлений, когда трейдеры с опытом торговли приглашают к ним на курсы или продают свои системы и сигналы.

  • Почему они все говорят о том, что не знают убытков?
  • Потому что врут, наглым образом.

Или другой пример: откройте любой учебник по Форексу или статью о торговле на бирже на сайте дилингового центра. Там обязательно будет история про Дж. Сороса, как он разбогател. Почему дальше не говорится о его убытках — мне непонятно.

Проигрывают все.

  • Пока вы не осознаете это, вы не сдвинетесь с мёртвой точки.
  • Не нужно тешить себя надеждами, что вы не будете нести убытки на бирже.

Лучше научитесь принимать эти потери и использовать их себе во благо.

Почему важно принимать потери

Дело в том, что настрой трейдера очень важен для успеха. А вы задумывались, что создаёт этот настрой?

  • Если вы начинаете торговлю и не готовы к потерям, что произойдёт с вами после первого поражения?
  • А после серии убыточных сделок?

Тут есть несколько вариантов, рассмотрим их.

Первый: убытки не для меня

Первый — вы вообще не рассматривали убытки как возможный результат.

Именно поэтому вам не нужна была психологическая подготовка, управление рисками и, конечно, зачем вам манименеджмент. Никто не балансирует позиций, не заботится о плохих результатах.

  • Вы пришли выигрывать, а потому не готовы к потере.
  • Вы не допускаете и мысли о том, что торговля может пойти не по вашему сценарию.
  • Результат — проигрыш депозита за 3-4 сделки.

Так происходит с 70% новичков на Форексе. Они приходят на биржу, заключают несколько сделок, убытки по которым отнимают их депозит.

Второй: риск есть, но я не боюсь

Второй вариант — вы понимаете, что риск убытков есть. Но не рассматриваете эту перспективу всерьёз.

  • По этой причине соотношение «Прибыль/Убыток» по вашим позициям ниже 2 к 1.
  • Ещё одной ошибкой может быть то, что трейдер не готов заключить хотя бы 30 равноценных сделок.
  • Нет, он, конечно, хотел бы их заключить, но его депозита не хватит.
  • Распространён и другой сценарий: не хватает дисциплины и выдержки, чтобы заключать однотипные сделки.

Трейдеру не сидится на месте, он не может ждать выгодных моментов, он торопит события, подгоняя торговлю под систему. Часто бывает, что при наличии хорошей системы, новичок её игнорирует, заключая беспорядочные сделки, полагаясь на свою интуицию.

Интересно, откуда она у новичка?

Третий: что делать, когда приходят убытки

Наконец, третий вариант — трейдер осведомлён о рисках, он балансирует риски по позициям, его депозита хватит на 30 сделок, есть дисциплина.

Беда в том, что он не готов выдержать эти самые 30 одинаковых сделок. Ещё бы! Он же уверен, что будет выигрывать на бирже.

  • Так, типичный трейдер приходит на Форекс за деньгами. За время обучения он понимает, что с рисками нужно бороться.
  • Для этого он умело управляет своим депозитом. Он знает об опасности, готов к её отражению, но в нужный момент он бездействует.
  • Паника, страх и неопределённость выгоняют трейдера-новичка с рынка.

Как быть, когда вы начинаете торговать по хорошей системе, совершаете 20 сделок, а они все подряд уходят в минус и приносят только убытки?

Пожалуй, это — ключевой вопрос данного урока.

  • Я не беру в расчёт тех, кто не знает о рисках.
  • Мне всё равно, что думают о рынке те, кто не хочет балансировать позиции и не готов торговать по системе.
  • Сейчас я говорю о тех, кто хорошо учится, кто знает о соотношении прибыли и убытков, кто дисциплинированно совершает одинаковые сделки.

Если такой трейдер психологически не готов к убыткам, его не спасут ни знания, ни торговая система, ни жесткая дисциплина.

В чём проблема?

Ошибка трейдера в том, что он знает про убытки на бирже, но не верит в них.

Он надеется, что его эти убытки благополучно обойдут стороной. С другой стороны, он твёрдо верит в свою систему, интуицию, прогнозы, во всё, что угодно, что может дать ему защиту.

Такой трейдер ещё не созрел для биржи

Более того, он не готов ещё даже для бизнеса. Ибо понятие инвестиций в его уме ассоциируется только с потоками прибыли, но уж точно не с затратами и издержками.

  • Люди привыкли игнорировать худшее, вот и в примере, трейдер просто не хочет думать о том, что он может проиграть.
  • Он живёт в мире, в котором на Форексе не проигрывают.

На самом деле, все знают — больше 90% трейдеров постоянно несут убытки на бирже. Видимо, каждый из них так и не верит, что убытки реальны, а прибыль достаётся единицам.

На бирже следует изменять угол зрения, привычный для обычной жизни.

Если все ждут от биржи прибыли, вы должны ждать убытков. Для вас убыток на Форексе — это закономерный результат, вы каждую сделку воспринимаете не как будущую прибыль, а как очередные убытки.

Парадоксальное вредительство

Кто-то скажет, что это бред: с таким настроем нельзя получать прибыль.

Что ж, дело каждого, как смотреть на биржу Форекс. Но лучше задумайтесь над тем, кто из трейдеров верит в прибыль и ждёт её с нетерпением, и сколько из них реально получает доходы.

По-вашему, все думают об убытках?

  • Нет, конечно. Все трейдеры жаждут прибыли, денег, они на каждую свою сделку смотрят как на потенциальный доход.
  • Но где же эти деньги? Где результаты этих надежд? Их почему-то нет.

Делаем зеркальный переворот и понимаем, почему те, кто готовы к убыткам, чаще получают прибыль, чем те, кто не готовы нести потери.

Когда трейдер готов к убыткам

Он ведёт себя иначе. Скажем так, он трезво оценивает реальность, не строит иллюзий, он мобилизован.

Такой трейдер:

  • Понимает ничтожность своих шансов.
  • Относится критически к своим знаниям, он понимает, что для успеха нужно постоянно тренироваться.
  • Сосредоточен на рисках. Трейдер знает, что риск реален, а потому он ищет любые возможности его понизить.
  • Его торговые планы взяты не с потолка, а чётко обоснованы. В них нет места мечтательной прибыли. Напротив, он принимает любую прибыль, как награду, а не жалуется на её размеры.

Когда человек воспринимает опасность всерьёз, он может её предотвратить. С другой стороны — если бдительность трейдера усыплена, он не способен свободно и быстро мыслить.

Почему лучше думать об убытках, чем о прибыли

Когда вы думаете о прибыли, вы позволяете своим желаниям управлять вашей торговлей. Вы видите рынок с позиции получения прибыли, при этом в ваши планы не входят убытки. Если только случайные.

Напротив, когда вы думаете об убытках, вы стараетесь защититься от них. Вы признаёте проблему, не прячетесь от неё. Ваша торговая система будет учитывать риски, она позволит вам получать прибыль даже с учётом полосы неудач.

Пример из жизни:

Вы собираетесь на прогулку в лес с детьми.

  • Вы можете отнестись к ней, как к развлечению, и не думать о том, что в лесу есть комары, клещи и змеи, которые могут представлять опасность для ваших детей.
  • Или же вы понимаете серьёзность (ключевое слово) местности и потому будете более внимательны, вы будете смотреть за детьми, а также позаботитесь о том, что взять с собой для их защиты.

Разные подходы: один закрывает глаза на неприятные вещи, второй — готов к ним, а потому имеет больше шансов предотвратить потенциальные неприятности.

Аналогично на бирже: кто-то предпочитает не думать об убытках в надежде, что они его не постигнут. Но разве убытки связаны с тем, что вы о них не думаете?

Предупреждён — вооружён и кое-что ещё

Мало знать об убытках и настроить свою систему на их искоренение.

  • Если физическая часть (торговая система и план) у трейдера в порядке и готовы дать отпор возможным убыткам, то как быть с психологией?

Я привёл вам возможный вариант — у трейдера хорошая система, он помнит о рисках, но полоса неудач (20 убыточных сделок подряд) выбивают его из колеи. Как ему быть?

Начинается паника

Я не могу назвать по-другому эти метания:

  • Трейдер в срочном порядке меняет свою систему, оптимизирует её.
  • Он выискивает запасные сигналы, которые защищают от плохих сделок.
  • Он начинает эксперименты с величиной Stop-Loss и Take-Profit.
  • Не последнее дело — поменять и размер позиций, интенсивность торговли.
  • Кто-то даже остановит торговлю, заляжет на дно в ожидании чуда.

Все эти мероприятия — вред.

Вы тестировали систему до начала торговли? Если да, то почему сейчас вы отказываетесь от неё?

  • Почему, когда всё шло хорошо, вы не корректировали систему, а когда начались проблемы, вы меняете план на игру?

Всё дело в том, что трейдер был готов к убыткам только на словах. Когда начались проблемы, он не выдерживает их давления.

Дальше — ужаснее

Единственное средство защиты от этих проблем, которое есть у трейдера — это его система торговли. Но кто помнит об этом?

Для чего создаётся система, скажите?

  • Разумеется, для получения прибыли (ответит большинство). Но это не совсем так.
  • Хорошая система — это та основа, оплот обороны, который есть у трейдера.

Вспомните: рынок идёт по непредсказуемому маршруту, никто не знает, как он себя поведёт в ближайшее время. Что же есть у трейдера, чтобы противостоять этому хаосу?

Где ваша точка опоры?

Верно, это — ваша система. Она должна быть построена на вероятности, которая действует на рынке. Она не взята из воздуха, в ней частичка Форекса.

  • Далее, вы проверили её на исторических данных, протестировали в реальном времени.
  • Это даёт вам уверенность, что система работает.

Теперь она — ваше оружие по борьбе с неопределённостью. Вы знаете, как бы не повёл себя рынок сейчас, в долгосрочной перспективе вероятность будет работать за вас.

Откуда я знаю?

Возьмите монетку и подбросьте её несколько раз.

  • Какова вероятность, что вы угадаете выпадающую сторону?
  • Никто не знает. Это и есть вероятность — выпадёт орёл или решка, но с какой частотой, не известно.
  • Важно, что выпадет или то, или другое.

Теперь, если вы подбросите эту же монетку 100 раз при одинаковых условиях, я могу утверждать что соотношение орёл/решка будет около 50/50 при вероятности 70%. Если вы продолжите подбрасывать до 200 раз, я гарантирую соотношение 50/50 с вероятность 90%.

Улавливаете мысль?

Принцип вероятности в том, что чем больше попыток, тем выше шансы на успех. И этот шанс не зависит от вас: сама система (в данном случае Форекс и человеческое стадное поведение) создаёт эти шансы.

  • Японские свечи работают по этому принципу, скользящие средние, волны Эллиотта — практически все индикаторы, системы и стратегии основаны на статистике.
  • Они не целятся в одиночную сделку, их цель — перспектива.

Так, вы можете угадать 3-4 сделки подряд, и что с этого? А что если бы вы могли получить процент верных сделок за месяц на уровне 55%? Чувствуете разницу?

Вместо случайного результата у вас в руках статистическая вероятность успеха.

Эту самую вероятность прибыли и обеспечивает ваша система торговли. Вы повторяете одно и то же действие много раз (вот почему вам нужно много одинаковых сделок), а вероятность делает всё за вас.

Но как быть, если вы меняете свою систему в ходе торговли?

  • Вы подставляете себя и свои деньги.
  • Вы разбираете свою крепость в тот самый момент, когда на вас нападает враг.
  • Вместо того, чтобы держаться за свою систему, трейдер паникует и убивает её своими улучшениями.

Итог всегда печален: ни системы, ни уверенности, ни депозита.

Система — ваш залог успеха

Именно так, правильная система (которая основана на вероятностях Форекса) даёт вам перевес над рынком.

Вы знаете, какие бы фортели рынок не выкидывал, рано или поздно он вернётся к привычному поведению. Так было сотни раз в прошлом, есть вероятность повторения.

  • Толпа же, напротив, бросается из стороны в сторону и ищет оправдание каждому отклонению котировок (новости, события).
  • Более того, она тщетно пытается их предугадать.
  • Как можно прогнозировать то, чего ты не понимаешь? Никак, но они стараются.

Вас не должно это заботить.

Ваша цель на Форексе

У вас другая задача — как не запаниковать, когда убытки идут цепью.

  • В примере с 20 сделками сложно сохранять веру в прибыль.
  • Паника и страх, что система даёт сбои и больше не работает, сильнее ваших надежд.
  • Теперь вы понимаете, почему лучше настраиваться на убыток.

Если бы трейдер был готов к убыткам, он бы сказал себе: ну, 20-я сделка подряд принесла убыток, осталось ещё 10, которые тоже могут быть убыточными. Он не строит планов, что чем меньше сделок осталось, тем выше вероятность прибыли. Нет, это тоже было бы ошибкой.

Он банально готов проиграть всё

Вот так просто. Если вы знаете, что можете проиграть весь депозит и морально готовы к этому, то вас больше не беспокоят убытки.

Вы спокойно торгуете по системе, как исполнитель.

По этой причине вы не мотаетесь за толпой, не предугадываете рынок, не ищете подсказок и советов, не слушаете прогнозы и аналитиков. Вас не одолевает страх и паника, у вас нет причины для них.

  • Страх возникает в виде реакции на возможную потерю того, к чему испытываете привязанность. А вы не боитесь лишиться депозита! Вы ведь читали о рисках, когда открывали счёт, вы в курсе полной потери депозита.
  • Паника — это всегда ответ на неопределённость. Никто не знает, что ждёт рынок, все в растерянности, но не вы. У вас есть система, ваш спасательный круг.

Выходит, что в мире хаоса Форекс вы можете неплохо устроиться: вокруг убытки, а вам всё равно.

Настоящая свобода на рынке

В такой момент и наступает просветление на финансовом рынке. Трейдер, у которого ум свободен от страхов и паники, может смело торговать. Он видит возможности и решительно их использует.

Такой человек не идёт за толпой, он сам по себе. Его действия простые и чёткие, сомнения и компромиссы — не для него.

  • И это не красивые фразы, а реальность для настоящих трейдеров.
  • Когда трейдер не хватается за позицию и плавающую прибыль, он свободен.
  • Такие люди всегда получают стабильную и достойную прибыль.

Все остальные трейдеры, которые находятся в панике — это толпа, которой всегда будут доставаться крошки. При чём, все страхи толпы как раз о том, как эти крохи получить и сберечь.

Выбирайте, где вы хотите быть.

Счастливый конец

За мудрыми словами я не сказал одной детали: если вы торгуете с перевесом, ваша система использует вероятность Форекса, и вы дисциплинированно совершаете одинаковые сделки, то вы обязательно получите отличные результаты.

Смотрите: в примере выше трейдер совершил 20 сделок из доступных ему 30.

  • Оставшиеся сделки, возможно, принесут прибыль (помним о вероятности).
  • Пусть из 30 сделок, он получил прибыль только по 5.
  • Прибыль системы должна быть на уровне 3 к 1, тогда эти 5 сделок покрывают 15 убыточных сделок.
  • Кроме этого, они закрывают ещё 5 сделок (по ним ведь не было убытка, деньги не потеряны).

Выходит, что у трейдера есть ещё 5 + 15 = 20 сделок. При этом общее число заключённых сделок возрастает до 30 + 20 = 50. Помним о монетках — вероятность успеха увеличивается с ростом частоты сделок. Какой процент из них будет проигран? Точно не все. И круг замкнулся.

Помните: трейдер в страхе сворачивает торговлю как раз в тот момент, когда его система начинает приносить прибыль. Это не закон подлости, это математическая вероятность.

Разумеется, разумно протестировать систему и выяснить её вероятность при заданных Stop-loss и Take-profit.

  • Ваш ориентир должен быть на систему, которая приносит прибыль хотя бы в 40% случаев.
  • Далее, вы балансируете прибыль/убыток на уровне 3 к 1 или выше.
  • Всё, теперь ваша задача — сделать как можно больше сделок по системе.
  • В примере выше я показал, что выбить вас из рынка и отнять депозит будет очень непросто.

Когда трейдер готов к худшему, он видит возможности там, где остальные замечают только убытки и неопределённость. Подумайте над этим.

Теперь поговорим о сложных системах торговли и лёгких деньгах.