«C чего начинается бизнес Forex»

Игорь Алмазов, Практические советы

Большой бизнес всегда начинается, как большое и серьёзное дело.

А всё, что начинается как небольшие заработки, так ими и ограничивается. Хотя большинство людей верит в то, что бизнес может постепенно расти, здравый расчёт подсказывает совсем другое. Если вы хотите построить большой дом, начинайте его именно как большой, а не пытайтесь потом делать пристройки и перепланировку.

Если вы считаете Форекс вашим дополнительным доходом и относитесь к нему соответственно, не рассчитывайте, что через месяц ваши прибыли вдруг вырастут. Чем выше ожидаемая прибыль, тем выше должен быть ваш план изначально. Ничто не вырастает из пустышки.

Разрывы в деле

Разрывы создают движение, мы это уже прошли. На Форексе разрывы в экономическом развитии регионов двигают курсы в разных направлениях, позволяя трейдерам зарабатывать деньги.

Но сейчас я хочу поговорить о разрывах в отношении самих трейдеров.

Вы, наверное, слышали, что с малого дела начинается большой успех. Это любят повторять окружающие, почему-то в это верят люди. Я могу дать такое объяснение: лучше сделать мелочь, чем сидеть без дела. Доллар прибыли в день лучше, чем ничего. А сэкономленный пенни — равен заработанному.

В этом есть здравый смысл. Но не для трейдера, который хочет создать разрыв.

Планируйте большую прибыль

Пусть о небольшом думают остальные, вы же должны отрываться от этого мышления и искать большее.

Например, вы не должны мириться с небольшой прибылью, ваш разрыв — большие доходы. Почему? Потому что так вы заставите себя быть в тонусе, постоянно работать над собой и своей торговлей.

В общем, разрыв в том, на что вы расcчитываете на рынке.

Масштабы и прибыль

  • Если вы думаете, что можно сегодня начать на демо зарабатывать по 5-10 условных долларов, а завтра на реальном счёте вы сможете получать столько же — вы ошибаетесь.
  • Если вы вдруг — ну мало ли — решили, что если сегодня вы смогли заработать 10$ со своим депозитом в 100$, то через неделю у вас будет в два раза больше прибыли — вы серьёзно неправы.
  • Если по какой-то непонятной причине вы подумали, что справившись с депозитом 300$, вы также красиво распорядитесь депозитом в 3000$ и получите такую же приятную прибыль — вы в беде.

Да, да, да, я писал, что нужно смотреть на относительную прибыль. Что если вы заработали со 100$ десятку, то у вас прибыль 10% и это очень крутой результат.

Но я писал это для начинающих (не забывайте).

Прекрасно получать стабильную небольшую прибыль, но нет никакой связи между этой прибылью и той, которую вы сможете (или скорее — не сможете) получать с большим торговым счётом.

Почему?

А давайте вместе найдём причины.

Представим два бизнеса:

  • Первый — это частники, которые решили, скажем, продавать в ларьке фрукты и овощи.
  • Второй пусть будет акционерным обществом.

Есть ли у них что-то общее? Вы замечаете разрывы?

Объясню: первый бизнес, как бы ни старались его владельцы, максимум вырастет до нескольких точек по городу. Может быть, если сильно повезёт и прибыли с чего-то вдруг возрастут, они откроют свой мини-рынок или супермаркет. Но на этом конец. Некуда больше расти.

У второго бизнеса нет таких рамок.

  • У первого есть некий уровень прибыльности, который нельзя увеличить.
  • Если покупателей станет в 10 раз больше, вырастет доход. Но их столько не станет.

У второго — более широкие рынки сбыта, больший капитал, больше полномочий, и, конечно, доступ к серьёзным ресурсам и технологиям.

То есть если вы решили заработать, и начали зарабатывать по 100$ с продажи, вам никогда не догнать такого же продавца, который получает по 10 000$ с продажи. Это разные уровни.

Дело здесь в потолке развития, в предлагаемых товарах, а главное — в начальном планировании. Большой бизнес требует другого подхода во всём и становится он большим с самого своего начала.

Теперь вернёмся на Форекс

Есть существенная разница между торговым счётом в 100$ и 1 000$.

  • Есть разница между получением прибыли в 10% и 40%.
  • Есть разница в манименеджменте.
  • Есть разница в рисках.
  • Есть разница в мышлении.

Да и вообще, как считаете, есть разница — потерять 100$ или в десять раз больше?

Вот вам и разрывы

Любители думают так: начну-ка я с 10 долларов, к чему рисковать, я же только хочу научиться торговле на Форексе. Научится такой трейдер чему-нибудь? Ответ: только тому, как играть на те самые 10 долларов. Вот и всё.

Второй вариант: начинающий положил на счёт 300$ и стал торговать. Торгует месяц, два, довольно успешно. Получает стабильно по 15$ прибыли в день. Вдруг он начинает думать: вот если бы я увеличил депозит до 1000$, я бы стал зарабатывать уже по 45$. Это ошибка. Ваша торговля была запланирована как мелкая, её цель — те самые 15$.

Простое увеличение депозита не увеличит вашу прибыль.

  • Знаете почему?
  • А вы не учились этому, ваш трейдинг вообще не имеет отношения к таким объёмам. Парадокс?

Вовсе нет. Я работаю с трейдерами и замечаю это всё чаще: люди, добившись успеха на небольших объёмах, переходят на уровень выше и.. сливают все деньги за пару сделок.

Откуда это?

Разрывы: до этого трейдер не думал, не готовился, даже не вникал, что происходит на уровне выше.

Он привык зарабатывать свою небольшую прибыль. Если бы он оставался на привычных объёмах, он бы продолжал свой успех. Получал бы по 10-15$ в день, равномерно и размеренно. Но ему становится мало, и он совершает роковую ошибку.

Чтобы работать с большим депозитом, вы должны планировать торговлю именно с таким депозитом изначально. Не с меньшим, а именно с таким.

Что это вам даст:

  • Верную оценку рисков. У вас в руках совсем другой депозит, он требует другого обращения.
  • Серьёзный подход к стрессу — потерять 200$ за сделку, это далеко не то же самое, что проиграть 20$ или 2$.
  • Не имеет значения, какой у вас депозит, важна лишь ваша личная переносимость потери. Об этом я писал на уроке по оценке стресса на Форексе.

Другая ценность заработанных денег — обратите внимание — к тому, что прибыль станет в разы большей, вы уже готовы, поэтому факт её получения вас не удивляет. А вот возросшие убытки будут для вас крайне болезненными. В этом разрыв большого бизнеса: ставки высоки.

Если вы хотите зарабатывать на бирже, вам следует сразу решить:

  • С каким депозитом вы готовы торговать на Forex.
  • На какие потери вы согласны и настроены (это не просто решение, это ваша эмоциональная готовность).
  • Какую прибыль вы хотите зарабатывать.

Три эти фактора и задают ваш торговый уровень, ваши границы. Вам в них должно быть комфортно — проблемы с жадностью, страхом и эмоциями будут решаться для вас автоматически, если вы станете действовать по этой схеме.

По сути, вы задаёте координаты для своих действий. Вы можете торговать на меньшие объёмы, но вам будет скучно. Вы можете заключать сделки на большие объёмы, но это убьёт ваш депозит. Вам нужно придерживаться указанных границ всё время. Ключевое слово здесь — всё.

Пример границ: если вы начинаете работу с 300$, решаете, что 10$ в день — это ваша прибыль. Тогда держитесь этих ориентиров. Что это будет значить:

  • Вы задаёте уровень Stop-Loss и Take Profit строго для того, чтобы убытки не превышали 5$ на сделку, а прибыль была минимум 10$.
  • Желательно всегда забирать прибыль с отклонением максимум на 30%, то есть не держать прибыль до посинения, а снимать в разумных пределах (например, 10 — 14$).

Почему вы намеренно ограничиваете себя?

Потому что вы понимаете, что с вашим депозитом вы должны целиться в реальные цифры. Стоит вам пару раз передержать сделку и потерять в итоге прибыль, как ваши убытки не закроются прибылью, и вся торговая система даст перекос. Математическое ожидание заберёт ваш депозит.

Да, всего две-три сделки, которые приносили плавающую прибыль, но не были закрыты (вы пожадничали), могут уничтожить весь депозит. Это EV и математика.

  • Получается, вы должны знать свои пределы, как по прибыли и по убыткам. За них вам выходить нельзя.
  • Если же вас не устраивает уже такой уровень прибыли, нужно менять систему координат и систему торговли.

Да, второе тоже нужно делать.

Нельзя просто увеличить масштаб, так как вы — человек с эмоциями, страхами и комплексами (даже не пытайтесь отрицать), и вы должны пройти какую-то подготовку для нового уровня.

Интересный факт

Я не встречал в книгах по Форексу и на форумах, чтобы речь шла об этом переходе.

Делается вид, что такой проблемы просто нет. Как будто перейти с торговли на 100$ к торговле на 1 000$ — это вопрос переключения кнопок в терминале, устанавливающих объём сделки по умолчанию.

А вот в других областях, связанных с повышенным риском, есть такая проблема и она обсуждается.

Приведу пример из покера.

Здесь все игроки делятся по лимитам (то есть по уровню ставок). Так, если вы профессионально играете в лимитированный техасский холдем по ставкам 5$/10$, то:

  • Ваш банкролл (то есть капитал для игры, все ваши фишки, счёт в покер-руме) должен быть как минимум 30 000$.
  • Ваш бай-ин (сумма фишек, которые вы берёте в игру, похоже на наш Stop-Loss для сделки) должен быть от 100$ до 2000$.
  • А ваша номинальная прибыль (то есть то, на что вам стоит рассчитывать) составит 10$ в час.

Всё это поддаётся чётким правилам расчёта и понятно для всех серьёзных игроков.

Это основа для прибыльной игры на дистанции. Поэтому если вдруг вам не нравится какой-то из элементов (требования к банкроллу или номинальная прибыль), то вы меняете свой лимит.

Стоит отметить: у Форекс-трейдеров нет такой дисциплины (по непонятным причинам), у нас нет должного понимания ни дистанции, ни расчетной прибыли.

Так, игрок в покер знает, что его доход по итогам года в среднем составит 1-2 большие ставки в час. Это не значит, что он не может заработать за одну игру, скажем, 2000$ (он как раз-таки может).

Это означает, что в течение года у него будут разные соперники, его эмоциональное состояние будет отличаться, уровень его игры будет изменяться — то есть за это игровое время он может как нести убытки, так и крупно выигрывать. Но в итоге, после 20 000 часов игры, он выйдет на результат 1 большой ставки в час.

В нашем примере это: 10$ x 20 000 часов = 200 000$. Вот что значит дистанция.

И в Форексе она тоже есть.

Но трейдеры обычно ориентируются не на неё, а на какие-то нелепые показатели, вроде прибыли за месяц. Теперь подумайте о том разрыве, который есть между покерным профи и начинающим трейдером на валютной бирже.

Чтобы увеличить прибыль на Форекс нам нужно не только задать себе планку по прибыли, но и оценить свой лимит в целом.

Как это сделать?

Просто используйте модель покера:

Вы должны знать ставки — пусть это будет планируемый уровень прибыли с одной вашей сделки. Например, 50$.

Далее выберем уровень остановки — в покере это бай-ин. Он будет равен 10 большим ставкам, то есть 500$. Это суммарное ограничение по убыткам, не путайте со Стоп-лосс.

Из номинальной прибыли мы находим уровень Stop-Loss для каждой сделки. Минимальное отношение 2 к 1 (лучше 3 к 1 или 4 к 1, смотрите по возможностям вашей системы). В нашем примере будет 5 к 1, то есть 50 / 5 = 10$.

Теперь нужно задать требуемый капитал (ваш депозит) — как и банкролл у покер-профи, он соотносится с размерами убытков (обычно от 10 до 100 бай-инов). У нас будет двадцатикратное, то есть 500 x 20 = 10 000$.

Теперь вы видите реальный лимит, который позволяет получать прибыль 50$ в час на протяжении года. Если вы будете торговать 1 000 часов, вы заработаете 50 000$, если всего 100 часов — 5 000$. Это и есть работа на дистанции.

Надеюсь, вы понимаете, какая пропасть отделяет трейдера от уровня прибыли, о котором он мечтает.

Более скромный депозит Форекс

Можно провести обратные вычисления для более скромной торговли:

  • Ваш депозит равен 1 000$.
  • Значит, вы можете сделать 20 бай-инов по 50$ каждый. То есть суммарное ограничение по убыткам составит 50$.

Отсюда ваша ставка по прибыли равна 50 / 10 = 5$. Да, это ваш реальный уровень при заданных ограничениях. Но это не с одной сделки, а со всех сделок по итогам года. Здесь и подключается математическое ожидание: чем больше сделок вы совершите, тем выше ваша общая прибыль.

Скажите теперь: легко ли, имея 1 000$ на депозите сделать 5$ прибыли в час? Не спешите отвечать. Ведь если бы вы знали ответ, то даже при торговле каждый день по 4 часа, вы бы получали: 4 часа x 20 дней x 12 месяцев x 5 долларов = 4 800$.

Ваш депозит за год лёгкой торговли увеличивается почти в 5 раз.

  • Для этого вы свернули горы?
  • У вас была супер-секретная беспроигрышная система торговли?
  • Вы рисковали сверх сил?
  • Вы торговали сутками напролёт?
  • Вы привлекали чужие деньги?
  • Вы закрывали сделки по 500 пунктов каждая?

Вовсе нет! Вы всего лишь получали 1% прибыли со своего капитала. Была ли опасность проиграть весь депозит с такой игрой? Разумеется, нет.

Но почему вы раньше не думали о таких шансах?

  • Вы не думали о дистанции. Сегодня должна быть прибыль? Какая же?
  • Вы не понимали, в каком лимите торгуете. Теперь у вас есть формулы.

Я хочу, чтобы вы поняли: все проблемы трейдера возникают от одной вещи — торговля не на своём лимите. Если вы торгуете и не знаете, где ваши границы, вы обречены на банкротство.

Если вы заключаете сделки без чёткого понимания, что ваш бизнес не будет расти ступеньками, вы обречены на банкротство. Прибыль не идёт ступеньками!

Хотите увеличить прибыль?

Меняйте свой торговый лимит, а для этого нужно менять систему, менять депозит, задавать новые рамки прибыли и убытков. Нужно не просто увеличить свой счёт, а изменить своё мышление.

Чем больше депозит, тем легче зарабатывать на небольших суммах!

  • Когда вы торгуете на 100$, прибыль в 10$ вам кажется сложной — вы рискуете 10% своего депозита.
  • Когда же вы торгуете на 1 000$, туже прибыль зарабатываете с риском всего в 1%.

Я надеюсь, вы понимаете, что увеличивают депозит не для торговли на огромные объёмы в одной сделке (так увеличиваются и риски всё проиграть), а только для того, чтобы прибыль давалась без риска.

Это важный разрыв.

Профессиональный трейдер не спешит снять большую и быструю прибыль. Он хочет стабильно зарабатывать на дистанции, и сохранить свой торговый депозит, а не проиграть его.

Именно дистанция защищает депозит от перегрузки: нет смысла рисковать 10% счёта, если вы хотите получить 5$ в час. Но эти небольшие и почти безрисковые доходы по итогам годовой торговли складываются в серьёзную прибыль. Вот так.

Но вам никто не расскажет об этом: вы услышите о том, как трейдер взял свои последние деньги, сыграл на все — и выиграл состояние. Вам расскажут о том, что прибыль 100$ или 200$ в день — это показатель успеха. Если вам нравится такой подход, наслаждайтесь.

Но помните

Прибыль от бизнеса создаётся при его планировании: большая прибыль будет только у большого бизнеса, а у мелкого бизнеса будет мелкая прибыль.

Она не вырастет.

  • Если бизнес создавался для одной ставки ва-банк, то второй такой ставки он уже не выдержит (вы рискуете сразу всем).
  • Если же бизнес создан для получения 5$ со сделки, он таким и будет всегда.
  • А если бизнес планировался, как безопасный и на несколько лет, то и работать он должен точно так же — спокойно и без перегрузок.

Выберите свой вариант, оцените риски, изучите лимит и начинайте действовать.

Типичная торговая система (скорее всего, у вас именно такая) — это работа по получению прибыли в конкретной сделке. Вы ориентируетесь на прибыль, которая задаётся объёмом сделки и количеством пунктов. Именно такая система замкнута лимитом, в его рамках она работает хорошо и может приносить доходы. Если же вы выйдете за её рамки, она погибнет.

Поэтому перед увеличением доходов на Форексе, подумайте о лимитах и дистанции.

В качестве предостережения: этот материал не для начинающих. Новичкам следует сначала пройти мой курс, чтобы знать основы торговли. Там я даю первый лимит для их торговли. После освоения этого уровня вы сможете переходить дальше, чтобы выбрать лимит торговли с большей прибылью и большим депозитом.